支付宝里存46万元,得花三年时间才能取出?担心账户被冻结,要避免这些操作
2022-06-24 17:31 星期五
上海网络辟谣

最近,一则“有用户在支付宝里存46万元,想提取时却发现要花三年时间”的消息引发关注。很多人觉得奇怪:难道支付宝对大额存款有提取限制?

经上海辟谣平台核查,相关消息存在误读。目前,支付宝安全中心以及公安部刑事侦查局都通过官方微博表示,涉事账户或与高风险操作有关。经核查后,已经解决问题。

公安部刑事侦查局还特别提醒,个人金融账户使用一定要规范,无论是银行卡还是支付宝、微信支付,都要避免危险操作。

涉事账户核查排除风险后,解除限制

据了解,“46万元存在支付宝里取不出来”一事发生在今年5月,当事人为于先生。

支付宝安全中心表示,根据举报信息和平台风险系统识别,于先生的账户交易行为存在异常情形,需要核实是否涉及网络赌博、电信诈骗、非法投资理财、虚拟货币交易或虚假交易等行为。为避免用户账户被不法分子利用造成损失,根据国家相关法律法规,支付宝暂时对于先生的账户做了限制。

在接到于先生反馈的问题后,支付宝请于先生上传了相关证明材料、在与有关部门核实排除相关风险后,支付宝在提交材料的次日将于先生的账户解除限制,目前于先生的账户使用一切正常。

对于于先生的遭遇和网传说法,支付宝安全中心表示,在正常使用账户的情况下,所有用户的支付宝和余额宝账户转入转出功能都一切正常。但是,用户需规范使用账户,不要轻易与不明账户交易,不要把个人账户借给他人使用,也不要进行网络刷单、跑分、虚拟币交易等操作。这些行为有可能被不法分子利用进行非法交易,导致个人信息泄露、影响账户安全,甚至有可能触犯相关法律法规。

如果用户在使用时遇到账户问题,可拨打支付宝95188客服热线反映,由客服人员核实跟进。

这些操作属于“高风险”

从各方调查看,于先生的账户可能因此前的操作被判定存在风险,所以要核实后才能正常使用。不少网友由此希望了解:哪些操作可能导致账户被限制?

对此,公安部刑事侦查局官方微博在6月23日发布提醒称,不要对个人的金融账户——包括银行卡、支付宝、微信支付等——进行5种操作,它们都属于高风险操作,可能导致账户被冻结——

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不要参与跑分刷单

操作:“跑分客”(即账户所有者)向相关平台提供个人银行卡、第三方平台付款码等支付账户信息,通过刷单形式,协助不明身份团伙收取、转移资金,从中获取佣金。

危害:“跑分”的本质是协助诈骗、赌博等黑灰产团伙洗钱,是一种犯罪行为,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,情节严重者需要承担刑事法律责任。参与“跑分”的第三方账户将被公安机关司法冻结,同时直接影响个人征信。

不要租售账号

操作:将自己的个人银行账户、手机卡以及实名认证的账号、第三方支付账户出租、出借或者出售给他人使用的行为。

危害:租售个人账号可能被用于诈骗、赌博、洗钱等违法犯罪用途,情节严重者需要依法承担相关法律责任。

不要辅助违规账号解封

操作:通过填写实名信息、绑定银行卡、人脸验证等方式验证身份,辅助他人解封违规账号,进而赚取酬劳。

危害:此类异常账号往往用于从事诈骗、赌博、洗钱等犯罪行为,辅助解封纵容黑灰产业。还会导致个人信息泄露,再次贩卖后遭遇诈骗、垃圾营销等骚扰。或导致个人账号受到牵连,轻则平台处罚,重则涉嫌“帮信罪”,承担法律责任。

不要交易虚拟货币

操作:用支付宝买卖虚拟币。

危害:支付宝明令禁止虚拟币交易,虚拟币交易属违规操作。虚拟币与黑灰产违法资金关联,交易虚拟币可能承担法律责任。虚拟币交易不受法律保护,高风险,或造成高额资金损失。

不要刷流水,向陌生账户转账。

操作:听信可以通过刷账户流水提升信贷额度或者享受额外权益,于是与陌生账户发生多笔大额资金往来。

危害:被黑产利用,与陌生账户往来的资金很可能与诈骗、赌博、洗钱等犯罪资金挂钩。此外,以虚假流水提升额度为不诚信行为,可能影响个人征信。

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