9家银行共被罚610万:多因贷款问题 杭州联合农商行关联业务违规
原创
2020-01-15 11:51 星期三
财联社记者 李愿

财联社(北京,记者 李愿)讯,浙江银保监局延续去年下半年以来的高频次罚单趋势,昨日(1月14日)发布今年第一批次11张罚单,其中9家银行领取10张罚单,涵盖国有大行、股份行、城商行和农商行,罚单金额共计610万,交通银行领取2张罚单。

从上述被处罚银行违法违规情况来看,主要为三类:贷款资金管理不到位或调查不尽职、贷款资金被挪用或流入房地产企业、办理票据业务审慎。

值得注意的是,在上市辅导进程中的杭州联合农商行,此次领取单个最大罚单100万元,其中“向关联方发放无担保贷款”或对上市有所影响。此外,19天后,该行第四大股东4%的股权将进行拍卖,起拍价7.47亿,是否有人接手值得关注。

“股权结构、公司治理的合规性及财务的规范性为下一阶段辅导工作重点。”日前,中信建投证券在对杭州联合农商行最新上市辅导工作报告中表示。

9家银行被罚610万多与贷款相关

财联社记者梳理发现,此次10张罚单中,有交通银行、农业银行2家大行,中信银行、平安银行、广发银行3家股份行,杭州银行、上海银行2家城商行,杭州联合农商行、浙江建德农商行2家农商行,其中交通银行银独领2张罚单,共计130万。

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其中,农业银行浙江分行、平安银行杭州银行、中信银行杭州银行等多家银行违法违规理由中均有关于贷款问题,且集中在贷款贷前调查不尽职、贷款被挪用进入房地产企业、贷后管理不到位、消费贷款被挪用于购房等。

事实上,关于房地产业务违法违规行为是近年来监管部门管控的重点,在去年的罚单中,诸多银行因为贷款资金被挪用进入房地产领域被罚。如去年领取最大罚单2190万的中信银行,违法违规行为中有两条与房地产相关:以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目。

“2019年银保监会严厉查处银行保险资金违规流入房地产领域,房地产贷款增速同比下降3.3个百分点。”日前银保监会副主席黄洪在国新办发布会上介绍称,并表示今年将继续严格执行授信集中度等监管规则,严防信贷资金违规流入房地产市场,持续遏制房地产金融化泡沫化。

此外,上述罚单中,广发银行杭州分行违法违规行为与理财、同业业务有关;杭州联合农商行、交通银行浙江分行与票据业务有关。

杭州联合农商行因同业业务等领最大罚单

在此次罚单中,处于上市辅导进程中的杭州联合农商行领取单个最大罚单100万,违法违规行为为“向关联方发放无担保贷款;办理票据业务不审慎。”

据浙江证监局1月7日发布的公告显示,中信建投证券于日前完成了杭州联合农商行上市第八期辅导工作,而首次辅导时间为2017年5月。

辅导报告中,中信建投证券称下一阶段辅导工作重点为:继续督促发行人完善股权结构;引导辅导对象持续关注公司治理的合规性及财务的规范性。财联社记者注意到,关联业务作为银行公司治理的一部分,在此前诸多银行上市过程中被证监会重点关注。

而对于中信建投证券提到的完善股权结构方面,近日杭州联合农商行第四大股东亿德宝(北京)科技发展有限责任公司持有的4%股权在阿里·司法拍卖平台挂出,起拍价7.47亿,将于2月4日进行首次拍卖,能否顺利转手值得关注。

数据显示,截至2019年9月末,杭州联合农商行总资产为2328.04亿元,不良率1.19%;前9月实现营业收入、净利润分别为58.11亿、20.14亿,增长7.33%和11.27%。

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