券业财管转型|中金财富:做买方视角财富业务,解决“零钱放哪、理财刚需、想多赚点”三个典型场景需求
原创
2020-06-29 12:22 星期一
财联社记者 刘超凤

财联社(上海,记者 刘超凤)讯,财富管理业务对中金公司来说,一直与金融科技相伴相生。2019年,中金公司正式启用财富管理业务品牌“中金财富”;同年,宣布与腾讯拟成立合资技术公司,以数字化和金融科技能力助力公司财富管理转型。就在2020年6月24日,中金公司与腾讯的合资公司成立,命名“金腾科技信息(深圳)有限公司”,这让中金财富管理又多了一层想像空间。

由于投行业务的强势,中金公司接近机构客户、高净值客户有天然的优势,对于财富管理转型如虎添翼;而中金公司早在十年前就着手打造资产配置、产品研究团队,更是相得益彰。

公募基金投顾试点有望引导居民加大对基金产品的配置。从2019年开始,中金财富就在积极筹备基金投顾业务试点资格的申请。中金公司也成为第一批获得基金投顾业务试点资格的券商。中金财富将如何布局基金投顾业务?财联社记者专访了中金公司财富管理服务中心执行负责人、董事总经理梁东擎。

中金公司财富管理服务中心执行负责人、董事总经理梁东擎的核心观点为:

1、中金的基金投顾业务依托于买方视角的账户管理模式,背靠中金公司十年积累的资产配置和产品研究的平台,为客户提供目标导向的资产配置服务,从而实现客户资产的保值增值。

2、中金公司的利益不再是“卖产品”,而是协助客户“买产品”。

3、中金公司希望能够帮助客户厘清财务目标,建立起账户管理理念,同时我们将推出相应投顾策略,来着力解决“零钱放哪、理财刚需、想多赚点”三个典型的场景需求,助力客户长期持有,解决“基金业绩好,客户不赚钱”的痛点。

4、财富管理不仅解决客户公募基金配置的需求,也将可能解决客户各类资产的配置需求,不仅解决个人客户资产配置的需求,也将解决相当一部分机构的资产配置需求。

采访实录:

财联社记者:与传统金融机构(银行、基金公司)、新兴互联网金融机构相比,您认为中金财富在开展基金投顾业务方面有哪些优势?

梁东擎:中金公司一直致力于开展买方视角的财富业务,最大化客户的利益。以去年我们推出的中国50私享业务为例,不到一年的时间已经有超过60亿的规模,中金的基金投顾业务和中国50业务一样,依托于客户视角的账户管理模式,背靠中金公司十年积累的资产配置和产品研究的平台,为客户提供目标导向的资产配置服务,从而实现客户资产的保值增值,在这样的模式中,中金公司的利益不再是“卖产品”,而是协助客户“买产品”,中金财富管理的利益与客户保持完全一致。

财联社记者:中金财富会如何开展基金投顾业务?

梁东擎:我们将提供基于一个账户、一站式资产配置、一流投研团队,提供一体化的管理型投资顾问服务,具体而言,我们希望能够帮助客户厘清财务目标,建立起账户管理理念,同时我们将推出相应投顾策略,来着力解决“零钱放哪、理财刚需、想多赚点”三个典型的场景需求,助力客户长期持有,解决“基金业绩好,客户不赚钱”的痛点。从而实现客户、中金财富管理、基金公司三方共赢。

财联社记者:您如何看待中金财富基金投顾业务未来的发展方向?

梁东擎:基金投顾业务是监管上的一次有力创新,它使得我们作为财富管理机构能够实现与国际接轨的业务模式,未来我们相信会有更多的机构、更多的资产和更多展业方式容纳到这一基金投顾模式中,从而不仅解决客户公募基金配置的需求,也将可能解决客户各类资产的配置需求,不仅解决个人客户资产配置的需求,也将解决相当一部分机构的资产配置需求。专业的人做专业的事儿,我们相信基金投顾业务开启了中国财富管理的新时代。

中金公司如何在财富管理上发力?

财富管理转型是证券行业近年来的主旋律。2019年,中金公司正式启用财富管理业务品牌“中金财富”。中金财富是由中金公司及中投证券旗下财富管理业务整合而成。

所谓“兵马未动,粮草先行”,中金公司早在十年前就开始打造资产配置、产品研究团队,为财富管理转型对口培养人才。据了解,中金公司是市场上第一批发布资产配置报告的证券公司,设立了CIO Office专门研究国内外大类资产配置并提供投资建议。十年前,中金公司成立了产品研究团队,专门负责市场上各类公私募基金、保险资管等产品的研究。

2019年,经过全面整合和深入转型,中金公司财富管理业务有明显增长。年报显示,2019年底,财富管理业务客户数量为327.13万户,客户账户资产总值为18391亿元,同比增长42.5%,其中,高净值客户仅1.94万户,同比增长33.5%;高净值个人客户账户资产高达4602.83亿元,同比增长34.6%。

如果说智能投顾服务于长尾客户,那么高净值客户则是券商竞争的关键。2019年,中金公司推出中国50私享配置服务,不到一年的时间内,规模已经超过60亿,服务了数百位高净值客户,其中8%的机构客户、15%的家族客户、77%的个人投资者。通过定制化资产配置方案,为客户保值增值,为家族传承财富,为机构提供一站式服务。“中国50”珠玉在前,中金财富继续向市场推出中国50成长版。

此外,中金公司注重科技赋能。2019年,中金公司宣布拟与腾讯成立一家合资技术公司,注册资本5亿元,中金持股51%,以数字化和金融科技能力推动公司财富管理业务加快转型及实现规模化发展。目前,中金财富APP已上线了“智能投资”。 据天眼查,2020年6月24日,中金公司与腾讯的合资公司成立,命名“金腾科技信息(深圳)有限公司”。

对于财富管理转型的布局,中金公司在2019年年报中表示,将进一步继续加大财富管理平台建设力度,加强私人财富事业部(PWM)、环球家族办公室(GFO)团队建设,提供“财富规划+资产配置”解决方案,优化财富管理服务模式,产品销售规模不断创新高、产品资产迅速积累。

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