央行开出国内支付机构最大罚单 6家机构合计被罚1.78亿元
原创
2020-10-10 19:09 星期六
财联社记者 孙诗宇

财联社(上海,记者孙诗宇)讯,10月10日,人民银行营业管理部(北京)在《强化监管 规范秩序 坚决促进支付行业稳定健康发展》一文中披露,今年以来,对6家支付机构给予警告,处罚款合计1.78亿元。其中,对商银信开出国内支付机构最大罚单罚款1.16亿元、新浪支付1884.33万元、裕福支付1453.59万元。

央行营业管理部指出,为贯彻人民银行关于加强支付机构监管、规范支付行业发展的工作要求,人行营业管理部持续强化对支付机构常态化执法检查,坚决查处违法违规经营活动,着力塑造健康稳定可持续发展的支付业态,对商银信支付服务有限责任公司开出国内支付机构最大罚单,对裕福支付有限公司、北京新浪支付科技有限公司等相继作出行政处罚,有力震慑了支付机构违法违规行为。

今年以来,营业管理部围绕“严监管常态化”工作主基调,针对辖区部分支付机构合规意识弱、违法违规严重等问题,多措并举,加大查处力度,对6家支付机构给予警告,处罚款合计17837.75万元,对8名相关负责人员给予警告,并处罚款合计242.2万元。其中,对商银信罚款11,597.79万元、新浪支付1884.33万元、裕福支付1453.59万元。加强支付机构监管,促进首都支付市场持续向好,支付生态健康发展,为经济金融发展提供高质量支付服务。

央行营业管理部强调,合规经营是支付机构存续的底线和最基本要求,也是支付行业健康发展的基石。合规得到支持,违规必将严惩。加强监管,对违法违规行为保持高压态势,不断提高违规成本,有利于支付行业健康发展,有利于维护法规和监管的严肃性,有利于保护金融消费者的合法权益,有利于形成敬畏规则、尊重监管的市场氛围,对于构建守法合规、公平竞争、平稳有序、风清气正的支付生态,优化经济金融环境具有积极意义。经过多部门共同努力,支付机构专项整治取得初步成效,支付机构违规行为有效遏制,风控水平与合规能力显著提升,消费者合法权益得到切实保护,群众矛盾得到有效缓释,支付服务市场秩序明显改善。

今年以来,支付行业监管不断趋严,此前央行副行长范一飞在9月24日的第九届中国支付清算论坛发表讲话时曾表示,支付产业要加快转变数字化发展理念,完善新发展格局支撑,优化数字化协同治理,提升数字化发展能力,提高数字化安全水平,以数字化转型推动支付产业实现更高质量、更加公平、更可持续、更为安全的发展。

同时范一飞强调从事金融业务必受监管、必持牌照,持牌机构务必回归业务本源、聚焦支付主业。“一段时间以来,一些互联网企业利用旗下机构将支付业务与信贷等与其他金融业务交叉嵌套,形成业务闭环,业务过程难以被穿透减缓,极易引发风险和跨市场蔓延。究其原因,很大的问题是没有理解透和把握好金融业务的风险本质、业务边界,希望这类机构提高站位,积极配合监管,切实整顿超范围信贷业务,消除利用支付拓展交叉金融业务的风险隐患。”范一飞表示。

另外,央行营业管理部尚未披露对6家支付机构处罚的具体原因。

但在此前9月30日,央行营业管理部曾对裕福支付给予警告,没收违法所得218.80万元,并处罚款1234.80万元,罚没合计453.59万元。裕福支付的违法情况包括未按规定建立、落实预付卡业务相关制度;未按规定落实商户巡检义务;未按规定管理特约商户资料;网络支付业务中,未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;未按规定进行资金结算管理;未按规定开展条码支付业务;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料;未按照规定报送可疑交易报告。

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