招商银行私行部总经理赵悦:专业配置能力将代替资产组织成为财富管理业核心竞争力
原创
2020-11-11 21:00 星期三
财联社记者 王迪

财联社(北京,记者 王迪)讯,11月11日,招商银行私行部总经理赵悦在第十五届21世纪亚洲金融年会上表示,当前环境下财富管理行业面对巨大的变革,其中标准化投资、股权投资、财富传承和境内外联动这四方面面临挑战与机遇,财富管理行业要需围绕着客户的需求而改变。

赵悦认为,在标准化投资方面,以资管新规为代表的大变局是业内共识,境内市场所特有的长期扭曲资产收益特征的非标资产退出历史舞台。客户的投资管理模式从非标刚兑转向标准化净值资产和风险波动,现在资产配置开始有了用武之地,机构的专业配置能力将代替资产组织能力,成为一个机构获得客户,留住客户的核心竞争力。

”在标准化新时代,做好标准配置将成为组合配置,组合绩效第一驱动。针对如何做好客户参与投资决策的全陪伴,首先要有一套客户能听懂的资产配置的语言体系;其次,还要具备资产配置的专业能力;最后就是要具备产品筛选、平台搭建方面的硬实力,不仅要有投行的平台能力,还要有深刻理解客户需求,在财富管理领域不断创新的能力。”

其次,在股权服务方面,赵悦指出,对于私行客户而言,股权的另一意义可以替代不动产,成为家族财富的主要载体。这就使得股权不仅有财务属性,还能更多的回归到财富所有权和控制权的本位,还要与家族的管理、目标进行融合,与家族事物进行协同,甚至成为家族圈层的社交货币和利益纽带,因此客户需求不仅仅只是客户服务,项目筛选、资金募集、管理人推荐、投资框架和投后管理等都是更广义的服务。

第三,关于传承。赵悦表示,想要成为客户的唯一选择,只是强调一站式解决方案和专业能力远远不够。如果说外部环境驱动投资方面变化的话,传统驱动更多来自客户自身需求不断聚焦、深入。这种变化是内生的,机构的应对能力就体现在锐意创新的动力和能力上。在传承话题上,家族信托是非常有代表性的工具,客户成立家族信托的目的,除了财富传承以外,以前不太引起关注的家风和价值观管理也崭露头角。

第四,境内外联动。“在双循环的战略下,单纯的境外平台对于客户价值变小。同时拥有境内外的平台,让其有效的协同联动机构会获得客户的青睐。招行私行依托招行整体的规划,布局境内、境外联动十余年,有非常好的基础,会继续加大布局和投入。”赵悦称。

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