财联社（北京，记者 王迪）讯，11月11日，招商银行私行部总经理赵悦在第十五届21世纪亚洲金融年会上表示，当前环境下财富管理行业面对巨大的变革，其中标准化投资、股权投资、财富传承和境内外联动这四方面面临挑战与机遇，财富管理行业要需围绕着客户的需求而改变。

赵悦认为，在标准化投资方面，以资管新规为代表的大变局是业内共识，境内市场所特有的长期扭曲资产收益特征的非标资产退出历史舞台。客户的投资管理模式从非标刚兑转向标准化净值资产和风险波动，现在资产配置开始有了用武之地，机构的专业配置能力将代替资产组织能力，成为一个机构获得客户，留住客户的核心竞争力。

”在标准化新时代，做好标准配置将成为组合配置，组合绩效第一驱动。针对如何做好客户参与投资决策的全陪伴，首先要有一套客户能听懂的资产配置的语言体系；其次，还要具备资产配置的专业能力；最后就是要具备产品筛选、平台搭建方面的硬实力，不仅要有投行的平台能力，还要有深刻理解客户需求，在财富管理领域不断创新的能力。”

其次，在股权服务方面，赵悦指出，对于私行客户而言，股权的另一意义可以替代不动产，成为家族财富的主要载体。这就使得股权不仅有财务属性，还能更多的回归到财富所有权和控制权的本位，还要与家族的管理、目标进行融合，与家族事物进行协同，甚至成为家族圈层的社交货币和利益纽带，因此客户需求不仅仅只是客户服务，项目筛选、资金募集、管理人推荐、投资框架和投后管理等都是更广义的服务。

第三，关于传承。赵悦表示，想要成为客户的唯一选择，只是强调一站式解决方案和专业能力远远不够。如果说外部环境驱动投资方面变化的话，传统驱动更多来自客户自身需求不断聚焦、深入。这种变化是内生的，机构的应对能力就体现在锐意创新的动力和能力上。在传承话题上，家族信托是非常有代表性的工具，客户成立家族信托的目的，除了财富传承以外，以前不太引起关注的家风和价值观管理也崭露头角。

第四，境内外联动。“在双循环的战略下，单纯的境外平台对于客户价值变小。同时拥有境内外的平台，让其有效的协同联动机构会获得客户的青睐。招行私行依托招行整体的规划，布局境内、境外联动十余年，有非常好的基础，会继续加大布局和投入。”赵悦称。