券商基金投顾新年破局丨国联证券管理规模破70亿,银河证券覆盖400家营业部,国泰君安客户数超3万
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2021-02-09 14:16 星期二
财联社记者 高艳云

财联社(北京,记者高云)讯,新年伊始,2021年已经过去1个月左右,各家试点券商基金投顾业务快速发展。

最新数据显示,国联证券基金投顾管理规模突破70亿元,签约客户数高达7万人;申万宏源证券基金投顾管理规模突破25亿,签约客户接近6万人;银河证券业务试点范围覆盖全国超过400家营业部,委托客户接近5万人,保有资产约20亿元;中信建投基金投顾业务签约客户突破3万人,累计签约规模突破10亿元;中金公司财富“A+基金投顾”超过95%账户处于盈利状态;国泰君安“君享投”基金投顾业务目前服务客户已经超过3万人,跟踪公募基金7000只。

基金投顾试点券商2021年将有哪些大动作?财联社对此作出行业的新年观察。

国联证券基金投顾管理规模突破70亿,银河证券覆盖400家营业部

2021年以来,基金投顾试点券商管理规模普遍有较好增长,部分试点券商新年“爆量”。

国联证券方面,自去年4月21日正式上线基金投顾业务以来,截至2021年2月4日,国联证券“基智投”基金投顾管理规模再攀高峰,一举突破70亿元,签约客户数高达7万人。

申万宏源证券基金投顾业务于2020年9月22日正式对外上线,经过4个月的运行,管理规模屡创新高。截至2021年2月5日,管理规模突破25亿,签约客户接近6万人,盈利客户占比高达87%。

银河证券方面,作为中国银河证券财富管理战略转型的重要抓手,基金投顾业务“财富星-基金管家”一直专注于重塑客户关系,从此前的“垂直关系”逐渐转向“锐角关系”,通过账户管理收费的模式实现与客户共赢。目前,业务试点范围覆盖全国超过400家营业部,正在向全试点逐步放开,委托客户接近5万人,保有资产约20亿元。参与基金投顾的客户中,盈利客户占比超过90%,复投率远超独立购买单只公募基金的客户。

中信建投方面,中信建投证券投顾业务负责人王宁向财联社记者表示,中信建投证券基金投顾践行以客户利益为中心,通过百种业绩影响因子,现场调研访谈,从上千支基金中严选优质标的,以“追求流动性、追求保值、追求增值、追求高收益”四大需求为中心,推出全明星均衡、勇攀高峰、步步为营、价值典范、称心均衡、安鑫添益等策略,策略运行以来表现良好,实现100%盈利,签约客户突破3万人,截至1月底,基金投顾累计签约规模突破10亿元。

中金公司方面,中金公司财富管理服务中心执行负责人、董事总经理梁东擎向财联社记者表示,中金公司财富“A+基金投顾”超过95%账户处于盈利状态,去年,中金财富从“中国50”开始尝试,首次推出不收认购费,为客户建立一个账户管理,不再销售单一基金,而是做一站式资产配置,筛选中国最好的50家管理人,解决客户的痛点。“中国50”在过去一年的时间获得了超过170亿的客户资金认购,同时所有的客户都没有选择在2020年3月这样的至暗时刻剁手,从而拿到了股票市场应该有的回报水平。中金财富“中国50计划”是全市场精选代表中国资产管理行业先锋的50名优秀管理人,覆盖全策略。

国泰君安方面,国泰君安近日发布了“君享投”基金投顾业务2020年年度账单,“君享投”基金投顾业务目前服务客户已经超过3万人,专业投资团队达50人,跟踪公募基金7000只。

国泰君安基金投顾业务复购率最高的是核心动力组合策略,购买人数最多的是新基建组合策略,累计购买额最大的都是钻石精选3号组合策略,单客户最大购买额最大达1000万元,单客户最高收益是来自辽宁的投资者,客户下单最多地区为湖南。

国泰君安基金投顾投资者年龄结构分布为,80后投资者占比35.8%,90后投资者占比22.9%,70后投资者占比21.5%,60后投资者占比13.5%,其他投资者占比6.3%。从性别角度来看,基金投顾投资者中54%为女性,46%为男性。

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试点券商“八仙过海,各显神通”

基金投顾试点之所以取得显著成绩,这与各家券商充分发挥自家资源禀赋、积极创新颇有关系。

银河证券向财联社记者表示,公司逐步探索更丰富的服务模式,2020年已上线“财富星-基金管家”定投方式,实现银行自动转账功能。目前也正在尝试其他的提高客户满意度的参与退出方式。同时正在与多家信托、银行、公募基金、第三方金融平台推进合作方案,探索多样化的商业模式,与多家互联网平台合作已逐步完成。

国泰君安基金投顾业务涵盖多个策略包括“权益精选”“货币增强”“债券基金增强”“股债平衡”等,客户投入资金方面,千元起步,亦可定投,覆盖客户多元需求,包括闲钱理财、稳健理财、投资增值。

中信建投证券已正式上线投研平台——投资大脑。投资大脑定位是打造投研协作平台,理念是用发展和运动的眼光做投资研究,坚持开放的态度致力于集成公司内外投研实力,同时整合优秀投资者的投研思路,让投资大脑不断进化。

梁东擎总结了中金公司基金投顾业务的四点理念,第一,相信复利,做时间的朋友,相信复利的价值;第二,相信配置,做一定的分散投资,让整体资产在资本市场下跌的时候,尽量少跌一点,让投资者少恐惧一点;第三,相信专业,从内部分析的数据表明,买产品的客户平均来看跑赢了买股票的客户,做配置的客户平均又跑赢了买单产品的客户;第四,相信应对,中金财富A+基金投顾会根据市场的情况和客户账户中资产涨跌的情况做相应的调整,没有一招鲜,只有不断应对市场的变化,才有可能长期获得一个好的回报。

对比试点公募投顾资格7家券商中,国联证券公司体量最小,但上线较快、规模比较大,这似与“马太效应”行业逻辑背道而驰,背后决策力及行动力值得深入观察。

国联证券自首批取得牌照后,从上至下高度重视基金投顾业务,集结所有优势资源,联合财富条线、资管条线共同打通从策略到客户的链条。财富战略上,以客户为中心,提供陪伴式顾问服务,协力搭建财富管理体系;资管战略上,协力输出专业策略,深度研究赋能价值创造。

国联证券相关负责人表示,通过5大专业策略输出,覆盖客户风险低到高多元场景,打开业务空间,一方面可突破自身客户资产和客户数的限制;另一方面形成影响力和口碑,真正推动财富管理转型。

国联证券总共15人组成的投顾、FOF专家策略团队,具有长达17年基金投研经验,逾14年绝对收益资产配置经验。据国联证券提供最新数据显示,该团队管理的FOF、基金投顾总规模达105.6亿元,而从历史业绩上看,该团队管理的偏权益类FOF产品的历史收益率大幅跑赢同期的中证800指数。

国联证券加大基金投顾业务创新,市场在今年1月末迎来了回调,前期热门板块和主题基金也出现回撤,国联证券适时推出“基金投顾定投功能”,一来为投资者在市场下跌中积累更多的筹码,二来在市场上涨时更快地实现盈利,避免一次性投入带来的不确定性,提高长期持有的舒适度。

申万宏源证券向财联社记者表示,公司格外重视对公募基金投顾团队的培养、赋能和管理。投资顾问人才是财富管理业务落地的关键抓手,也是新一轮竞争中的核心要素之一。申万宏源证券将在夯实合规风控的基础上,注重公募基金投顾服务的专业化、标准化。

“作为头部券商,申万宏源证券旗下的研究和投资团队对于宏观经济、产业链和行业比较、公司估值等投资研究的全链条都具备长期的经验积累和深厚的专业功力,具备运用市场中各类金融投资工具为客户创造丰厚价值的能力。这一全面的综合能力是申万宏源证券的强大竞争优势。此外,申万宏源证券还拥有严谨完善的业务流程,建立跨部门、跨条线的业务协作机制,新设公募基金投资顾问业务投资决策委员会,保障受托资产的科学配置。”申万宏源证券称。

基金投顾新年展望

梁东擎表示,基金投顾业务是财富管理业务未来的方向,这标志了中国财富管理行业向买方转型的新尝试。未来,中金财富非常看好基金投顾业务的发展。一方面,正在身体力行在投入这块业务,原因是,中金财富A+基金投顾的确解决了“基金赚钱、基民不赚钱的难题”;另一方面,可以看到客户的学习热情也很高,很多客户都已经成为了资产配置的专家,甚至带动了身边的朋友一起投资。

“财富管理是一生的长跑,中金财富希望能用账户管理的理念,‘帮你选、为你投’,陪伴客户共同成长。”梁东擎称。

王宁表示,2021年中信建投乘势发力机构定制业务和渠道业务,当前也正在积极与银行、互联网等平台建立渠道合作关系,目前已经形成标准的渠道合作模式和系统对接方案,未来有望为合作渠道客户提供优质的基金投顾服务。

“中信建投建投证券持续发力买方投顾业务投研端和顾问端,双轮驱动助力业务健康发展。坚信人才才是第一生产力,目前正在从优秀买方机构积极引进资产配置、策略研究、基金研究、投资经理等人才。”王宁如此说。

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