如何挑选一只好基金?
2021-03-26 13:53 星期五
财联社

当我们知道了自己的风险偏好和适合自己的基金类型,我们就可以着手挑选基金了,但话说国内基金市场上的基金数量总共加起来也得有四五千只,面对市场上浩如烟海的基金,如何挑选出一只好基金也并非易事,对此,笔者总结出了以下几个维度:

1、基金过往的业绩及风险

怎么挑好基金?先看看盈利能力——长期+短期好,才是硬道理。先筛选出过去三年、过去两年和过去一年,以及每个自然季的同类基金排名,如果某基金连续多年、跨越牛熊周期,都始终处于同类排名的前30%,那就可以说明该基金业绩确实优秀。

虽然投资是对于未来的预测,基金的历史业绩并不能代表基金未来的表现,但我们能做的就是概率,基金的历史业绩就是很重要的观察维度。

2、优秀的基金经理

关注基金经理在业内的评价,以及发表的投资观点、秉持的投资理念。一位优秀基金经理管理的基金,其净值可以屡创新高。相反,如果是一位水平很差的基金经理管理的基金,其净值可以多年毫无起色。

如果你投资的是主动型基金,那么一定要去关注基金经理哦~

3、基金波动幅度

举个例子,基金A和基金B。假设宏观经济好坏对这两只基金净值的影响都是一样的。

基金A,宏观经济向好,会赚取10%,宏观经济变差,跌4%;

基金B,宏观经济向好,会赚取8%,宏观经济变差,跌2%。

虽然这两只基金的期望收益率都是一样的,但是基金B的波幅就明显比基金A小一些,相对来说,基金B也更稳健一些。

4、基金规模和基金成立时间

一般情况,基金规模在5-50亿比较合适,规模过小对于业绩具有负面作用。而基金成立也最好在三年以上,保证收益率具有可对比性。

5、基金所投资的方向

不同的基金,其主要投资的方向也是不一样的。比如债券基金不会大比例的投资股票,消费主题的指数基金也不会去买军工股。

此外,我们还要观察这个基金的历史持仓投资记录。包括仓位偏好、仓位调整频率、行业偏好等内容。投资者可以结合自己的职业或专业,选择自己擅长和熟悉的行业或企业的基金。

欢迎关注【基金小课堂】,学习理财知识和技巧~

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