【基金E课堂 | 一问易答】混合型基金如何进一步区分?
资讯
2021-06-01 20:59 星期二

混合型基金关于投资比例的规定相对灵活,实践中可以结合基金投资运作特点,按照股票比例的不同,把混合型基金进一步细分为:

(1)偏股混合型基金:基金合同中约定投资于股票的资产占基金净值60%以上;

(2)偏债混合型基金:基金合同中约定投资于债券的资产占基金净值60%以上,或者约定投资于股票的资产占基金净值不超过40%;

(3)平衡混合型基金:基金合同中约定投资于股票的资产占基金净值的比例一般在30%-80%之间,从实际运作和投资策略看,此类基金长期股票投资比例在40%-60%;

(4)灵活配置混合型基金:基金合同中约定投资于股票的资产占基金净值0%-95%之间。投资者可以参考业绩比较基准,或者基金实际组合情况来了解此类基金的风险收益特征。

理论上投资股票比例越高,其风险和预期收益水平也越高。

投资者在购买基金产品前,需要对自己投资的基金有所了解,尤其要了解基金的投资范围(如股票、债券、货币市场工具、商品等)、投资比例(如投资于股票、债券的比例等)、投资方法(如主动、被动、量化等)等等,同时充分认识自身的投资目标、投资期限、投资经验、风险承受能力等因素,选择和自身偏好及风险承受能力相匹配的基金进行投资。


资料来源:中国证券监督管理委员会广东监管局和易方达互联网投资者教育基地共同编写的《公募基金理财二十问》。

收藏
132.34W
欢迎您发表有价值的评论,发布广告和不和谐的评论都将会被删除,您的账号将禁止评论。
发表评论
要闻
股市
关联话题
暂停