浦发银行:将“绿色”融入发展基因
2021-09-10 17:37 星期五
财联社

浦发银行是国内较早提出绿色金融综合化服务的商业银行。在绿色金融领域,该行坚持业务发展与品牌建设齐头并进策略,逐步探索出了一条商业银行绿色发展之路,得到了政府、市场与客户的认可。

2020年以来,面对新冠疫情持续冲击和世界经济严重衰退的复杂形势,浦发银行深入贯彻落实党中央、国务院决策部署和监管要求,一方面勇担使命、主动作为,积极服务“六稳”“六保”,多措并举支持实体经济;另一方面锐意进取,紧紧围绕服务实体经济,全力以赴推动各项业务稳健发展,服务“碳达峰、碳中和”战略目标。

将“绿色”融入发展基因,积极开拓绿色金融业务,服务实体经济

早在2006年,浦发银行就开始了绿色金融的实践探索之路,并首次发布《企业社会责任报告》,将绿色可持续发展注入了全行业务发展的基因,2008年,该行在业内率先推出《绿色信贷综合服务方案》。此后,积极开拓绿色金融业务,取得显著成绩:2009年积极尝试绿色金融国际合作,先后与法国开发署、国际金融公司、亚洲开发银行、世界银行等开展合作;2010年在国内率先落地合同能源管理未来收益权质押融资;2014年成功发行国内首支碳债券;2016年成功发行境内首单绿色金融债券。

2017年,浦发银行统筹强化绿色金融发展力度,经董事会审议通过《2018-2020年绿色金融发展规划》。规划明确:1)业务发展目标。力争到2020年末,公司绿色金融领域股、债、贷融资余额突破5000亿元。2)机制建设目标。完善绿色金融流程管理制度。3)自身表现目标。积极践行对经济、社会、环境的三重责任,大力建设低碳银行,追求可持续协调发展。

该行全行上下深入贯彻绿色金融战略性总体规划,大力推动绿色金融业务发展。通过拓展绿色资产覆盖范围,业务品种覆盖对公、零售以及集团下属租赁、信托、基金,业务范围覆盖国内、国际绿色金融资产,绿色资产持续增长。

截至2020年末,浦发银行公司绿色金融领域股、债、贷融资余额突破5000亿元,绿色信贷余额位列股份制银行第2位。2020年,浦发银行制定《绿色金融管理办法》,严格落实各项监管要求,明确内部职责分工,进一步完善了行内绿色金融顶层设计,集全行之力共同深入推进绿色金融业务开展。

2020年,在该行发布的社会责任报告集中展示了责任行动与成效,“环境”篇章部分包括创新推动绿色金融、持续推进绿色运营;“社会”篇章部分包括保护客户权益、助力员工成长、热心社会公益。社会责任报告突出体现浦发银行践行绿色生态发展的理念、积极履行社会责任的行动。

创新驱动,绿色金融产品服务覆盖低碳产业链上下游

2020年,浦发银行大力推进全行绿色金融建设,在行内信贷投向政策框架下,积极推进实体经济的绿色化发展和可持续高质量发展。对照《绿色产业指导目录(2019年版)》(发改环资〔2019〕293号)梳理统计,2020年全年,共批复绿色行业相关授信业务超过1200亿元,涉及新能源车整车制造、固废治理、污水处理、光伏发电、新能源电池、合成材料制造等十多个绿色行业。

2020年浦发银行制定《上海浦东发展银行合同能源管理项下应收账款(未来收益权)质押融资业务管理办法》等文件,积极推动绿色金融业务创新发展,解决中小节能服务公司担保难、融资难的问题,进一步提高绿色金融产品和服务质效。同时,聚焦生态文明示范区和绿色金融改革创新实验区,推出绿色金融财务顾问、工业节能贷,优化合同能源管理未来收益权质押融资等。

截至2020年底,全行绿色金融规模超过5,000亿元,其中绿色信贷余额超过2,600亿元,绿色债券承销338.55亿元,绿色债券投资(含自营与理财)345.31亿元,根据中国银行间市场交易商协会公布的排名情况,浦发银行2020年绿色债券投资名列全国性商业银行及政策性银行第四位。

2021年,浦发银行正式发布了“浦发绿创”品牌,《绿色金融综合服务方案》迭代至3.0版,涵盖了绿色智造、绿色城镇化、环境保护、绿色能源、新能源汽车和碳金融等六大领域,全力服务碳中和相关产业链上下游企业,为企业设计“碳中和”服务方案,帮助企业提升碳中和绿色资产的综合收益。

在品牌效应的带动下,该行绿色金融创新在贷款、债券、碳金融等领域全面开花,顺利落地境内首单基础设施领域的可持续发展关联贷款、境内首单外双认证碳中和债券承销、全国首单碳排放权(SHEA)与国家核证自愿减排量(CCER)组合质押融资等业务。其中,关联贷款模式更是实现了将企业的可持续发展目标、实现碳减排目标和融资利率紧密挂钩,以创新模式积极助力实现绿色“双碳”目标为企业客户提供全面的绿色金融服务。


强化机制保障,打造绿色金融数字化管理平台

在机制保障方面,浦发银行加大集团内协同力度,统筹推进全行绿色金融业务发展,对绿色金融业务发展实行差异化的考核、激励政策,鼓励经营机构大力支持绿色金融供给,发挥金融对社会资源的引导和调配作用。

该行以“商业银行+投行”模式推进绿色金融业务发展,跨越银行间市场、资本市场、碳金融要素市场,有效整合传统信贷与并购、债券、股权、银团、撮合等金融工具,为绿色产业提供支持。集团旗下子公司在绿色租赁、绿色信托等领域也积极协同,与母行合力打造“绿色金融超市”。

浦发银行集团积极参与了虹桥国际机场T1航站楼绿色节能改造、东海海上风电场建设、燕龙基“城市矿山”等重大绿色项目;旗下浦银租赁有限公司更是在2020年末实现投资绿色租赁资产超百亿的佳绩。此外,浦发银行高度重视人才培养工作,定期举办绿色信贷案例研讨及业务交流会,并根据业务发展需求开展全行性绿色金融业务的相关培训。

在科技赋能支撑业务发展方面,2020年该不断深入绿色产业的生产经营场景,利用科技、数字化手段助推绿色金融高效发展。由于绿色企业识别、绿色信贷风险管控等环节不同于传统信贷管理,对商业银行提出了较高的管理要求,因此在严格执行监管部门有关绿色项目认定标准的基础上,积极研发“绿色金融数字化管理平台”,顺利实现了绿色项目实现自动识别、环境效益的自动测算,极大地提高了管理效率。同时,该行绿色金融科技可以赋能实体企业、中小金融机构等,运用浦发银行“绿色智慧”助力我国“双碳”目标实现。

收藏
144.02W
欢迎您发表有价值的评论,发布广告和不和谐的评论都将会被删除,您的账号将禁止评论。
发表评论
要闻
股市
关联话题
1.1W 人关注
暂停