硅谷银行破产事件持续发酵 美元稳定币USDC披露敞口后遭挤兑脱钩
原创
2023-03-11 15:59 星期六
财联社 史正丞
若无法在短期内安抚投资者的挤兑情绪,Circle极有可能陷入被迫亏损出售美债的“死亡螺旋”,现在留给他们的时间已经不多了。

财联社3月11日讯(编辑 史正丞)载入金融史册的硅谷银行破产事件,派生的涟漪在周末继续扩散。

在周末主流金融市场不开市交易的背景下,最新的风险事件来自于币圈。随着联邦存款保险公司在硅谷银行“资不抵债”的情况下接管,大量科创公司存在这家银行里的钱到底能拿回多少,目前仍是未知数。

对此,美元稳定币USDC的发行商Circle在数小时前披露,为USDC以1:1锚定美元提供支撑的400亿美元储备中,有33亿存放在硅谷银行中。

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(来源:Circle官推)

经历过去一年里大小暴雷事件的洗礼,USDC持有人迅速进入狂暴抛售状态。截至发稿,USDC的价值在短短数小时内跌至0.94附近波动,价格在不同交易所间也存在差异,个别报价甚至跌到0.9以下。在正常情况下,USDC的价值应当在1美元附近波动。

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(USDC分钟线图,来源:TradingView、GEMINI)

随着抛售情绪蔓延,USDC的脱钩也令部分交易所启动了“拔网线”举措。美股上市公司Coinbase就在今天中午宣布,由于交易量激增,本周末“暂时停止”USDC/USD的转换交易,并计划在周一银行开门后重启兑换。这也意味着,如果周末没有确切的补救计划,周一“开门”之时将迎来积蓄了整个周末的恐慌情绪。

根据Circle官网披露的数据,截至今年3月9日,流通中的USDC总共价值434亿美元,作为发行稳定币的储备,公司在银行中存有111亿美元的资金,同时还有324亿美元的短期美债。

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(来源:Circle)

对于USDC后续的走势,现在面临的局面与“币圈银行”Slivergate,以及硅谷银行有共通之处。面对汹涌的提款要求,账上接近百亿美元的现金有很大概率并不够用,将迫使公司出售持有的短期美债。在美联储激进加息的背景下,这类资产往往有规模不小的“未实现亏损”,一旦被迫出售将引发“报告大额亏损→刺激挤兑→亏损加剧→蜂拥挤兑”的“死亡螺旋”。

短期来看,Circle短期内稳定局势的希望,很大程度上寄托在联邦存款保险公司尽快对硅谷银行的资产状况给出明确说法。Circle的首席战略官Dante Disparte也在社交媒体上公开呼吁联邦政府出手救助硅谷银行,并强调政府坐视不理将对商业、银行业和企业家产生更广泛的影响。

不过对于币圈其余主要“幸存者”而言,此次并没有受到硅谷银行的冲击。币安创始人赵长鹏和最大美元稳定币USDT的发行商Tether都在周五发声表示没有硅谷银行的敞口。另一家稳定币发行商Paxos与交易所Gemini也表示与硅谷银行没有往来。反倒是已经破产的加密货币借贷公司BlockFi披露在硅谷银行有2.27亿美元的存款。

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