国金证券财富委执行委员王英涛，华夏财富首席首席资产配置官、基金内容创作达人价值发现者Alex，“逻辑买卖“创始人、财经内容创作者严为民，财经名博、《大道趋势理论》创始人余岳桐等四位嘉宾深度参与圆桌讨论，围绕金融机构业务增长话题分享自己的观点和见解。财联社鲸平台主编廖定峰担当主持人。

王英涛认为，拓展增量客户既要看用户在哪，也要看客户的喜好和需要，一般喜好和需要不一定对应；维持存量客户时就是通过短视频、长图、直播、音频等方式长期长情地陪伴客户。当前，国金证券着力在打造内容侧，以往生产内容主要在内部，现在也会通过加强与外部合法合规的内容创作平台合作来丰富生产内容，包括专业内容、基础知识类内容等，这是我们国金证券作为持牌机构的社会责任。

在严为民看来，营销的初级层次是以利诱人，中级层次是以情动人，高级层次是以理服人。金融机构投顾业务服务的核心不在于营销，而在于陪伴，通过加强服务、增强陪伴来提升投资者的信任，信任本身也是具备复利增长效应的。国金证券曾经在全国率先打下降佣的第一枪。现如今证券行业业务高度同质化，券商应该尝试通过增强服务、增加内容输出等方式提升服务水平，实现业务的专业化和服务的陪伴价值，进而提升佣金水平。

余岳桐认为，未来财经垂直领域的内容创作者门槛会越来越高，财联社作为国内核心媒体平台，若打造成为服务内容供应商的“黄埔军校”，让内容创作者的内容产出更加专业化、合规化，这对整个行业的发展有积极作用。在监管环境趋严的背景下，余岳桐恳切地建议内容从业者们考下相关资质，提前作好准备。

价值发现者Alex表示，市场对内容创作者的要求越来越高，内容创作者要更自然、更真诚、更有耐心地陪伴用户成长，走少有人走的正确的路，踏踏实实做出精品内容，才是提升自身竞争力，长期活下去。而投机取巧的思维方式只会影响自身进步，不能长久。目前强监管是对每个内容创作者的底线要求，内容创作者应该提前作好心理准备，确保内容的合规性和准确性。