加息如何影响市场?联储主席的微表情或早已告知,科技应用重塑资管行业
原创
2023-04-14 08:13 星期五
财联社 杨一骏
GPT更像勤奋的文科生,不擅长理科任务。

财联社4月13日讯(编辑 杨一骏)科技在中国资管行业中的应用早已深化,国内已经有了通过捕捉美联储主席微表情信息来预测市场波动的优秀案例。面对科技应用热潮,资管行业该如何理性把握?在士研咨询和上海大数据联盟联合主办的2023中国资产管理科技创新峰会上,多位大咖就资管科技应用分享了众多案例和观点。

科技应用涉资管三大环节,打造平台化、可复制的智能投研体系是关键

广发证券机构投研服务负责人樊兴将金融科技在资管行业中的应用总结为三大环节:助客户销售、营销和服务能力提升;助投研和投资管理能力提升;助中后台管理专业性和效率提升。

对于资管机构,投研能力始终是核心能力。华泰证券(上海)资产管理有限公司总经理聂挺进认为,智能投研体系应以提升客户持有和盈利体验为第一目标,依托平台化、系统化、智能化,最终实现经验可复制、成果可追溯、业绩可预期,助力客户获得更好的持有和盈利体验。

申万菱信董事长陈晓升也认为,资管机构数字化,投资管理是核心,而体系化投资是机构理性的关键。在传统管理模式下,由于投资、研究、风控人员各自的专业分析逻辑和决策标准存在差异,沟通往往呈现“散点式”特点,导致分工协作和互相制衡不足,进而使得团队化、平台化一体化的投研体系建设难以成势,投研能力的积累与传承无法有效实现,体系化投资关键就是解决投研中可归因、可追溯、可传承问题。

从美联储主席微表情可判断资本市场波动;今年GDP增速或达5.6%

在科技于资管行业的具体应用案例方面,上海财经大学金融科技学院院长韩景倜生动地介绍了投资者可以捕捉到美联储主席的表情情绪所蕴含的重要信息。其深度学习模型提取面部图像中深层次的表情特征,远远超过了以往的表情识别算法。结论显示:主席的沟通情绪对市场有显著的影响,并且市场对负面情绪的反应更强烈,对正面情绪则几乎不反应。主席个人真诚的情绪,有助于降低VIX恐慌指数,从而确保金融市场的价格稳定。

信达期货副总经理王海平分享了其宏观模型对今年宏观经济数据的预测。据其预测,今年GDP增速或达5.6%(政府工作报告中的目标为5%以上)。具体分项上,消费增速为5.5%,其中居民消费增速5.5%,政府消费9.2%;投资增速4.6%,其中制造业和基建投资增速保持高增,分别为10%、12%,地产投资则是拖累,为-7%;净出口增速4%。

面对科技应用热潮,资管行业还需理性

韩景倜认为,金融科技是双刃剑,监管技术一定要领先于应用技术。金融科技的创新性和安全性从规则层面是一对矛盾,这个矛盾必须通过技术层面解决。所以监管科技是金融科技发展的一个主阵地。监管部门需要构建监管标准和体系,构建长效监管机制,保障金融安全,不发生系统性金融风险,形成并维护一个稳健的金融科技发展态势。

针对眼下火热的ChatGPT,聂挺进形象地表示:GPT更像勤奋的文科生,不擅长理科任务,还有一点懒。其存在可信性欠妥、推理能力较弱、无法轻易修改知识等不足。GPT目前更适合干量比较大,但质要求不高的工作。

申万菱信基金首席信息官钟瑜阳认为,数字化转型是一个“道”的问题,这条路并不一定是所有机构都要去尝试,最重要的是看自己有没有相关资源禀赋。

嘉实基金人工智能中心副主任陈声利指出,需求拉动科技,场景定义价值。所有的数字化、智能化一定是为了解决问题、提高效率或者辅助决策,要让机器成为人类忠实的副驾驶。

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