保险行业监管动态：国家金融监督管理总局：《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》；日本监管机构对四家保险商涉嫌操纵保费定价行为展开调查

本周（统计周期：2023年8月2日-8月9日），8月4日，国家金融监督管理总局发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》。根据《办法》，银行保险机构应当依法依规强化异常行为监测和排查，重点关注关键岗位人员和敏感人员征信记录、不正当账户交易等情况；《办法》主要强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，完善涉刑案件风险防控重点措施，加强信息化建设，并及时开展涉刑案件风险防控评估。

此外，据日经新闻8月7日消息，日本监管机构对四家保险商涉嫌操纵保费定价行为展开调查。日本公平贸易委员会发起反垄断调查，涉及国内四家大型意外伤害保险公司对企业客户的保费串谋定价。被调查公司包括东京海上日动火灾保险、日本财产保险、三井住友保险和爱和谊日生同和保险；东京海上日动火灾保险的一位发言人通过电话向彭博证实，日本公平贸易委员会正在调查，公司将认真配合。

各地方银保监公示处罚信息排名：重庆市、陕西省处罚信息数量最高

根据各省市金融监督管理局公示信息统计，本期有重庆市、陕西省、广东省、辽宁省、四川省、山西省、河北省等7个区域公示行政处罚。

本期重庆市、陕西省的处罚量最高，均超过10条；其中，重庆市处罚累计金额最高，达到624万元，涉及阳光信用保证保险股份有限公司，中华联合财产保险股份有限公司重庆分公司，以及中华联合财产保险股份有限公司重庆分公司秀山支公司、北碚中心支公司、黔江中心支公司、万州中心支公司、江津中心支公司、江北支公司、永川中心支公司、璧山支公司等。广东、辽宁、四川、山西、河北等省的处罚信息较少，均处于3条以下。作为本期处罚信息最多的省市之一，

（统计周期：2023年8月2日-8月9日）

本期处罚信息量共计28条，被处罚险企20家（财险种类的险企9家，占总量的将近二分之一）。涉及险企包括中华财险、阳光信保、长江财险、交银人寿、幸福人寿、新华人寿、太平财险、众惠相互、太平洋产险、富德生命人寿、锦泰财险、人寿财险、中国人寿、阳光财险、太平洋寿险、泰山财险、中国人民财险、辽宁隆诚保险代理、阳光人寿等。

（统计周期： 2023年8月2日-8月9日）

各险企处罚排名：阳光信保单笔处罚金额最高、中华财险处罚数量最多

据信鸽舆情监测系统统计，本期保险行业监管处罚28例，罚款总金额826.6万元。中华财险处罚信息数量、累计被处罚总金额最高；阳光信保单笔被处罚金额最高。

从处罚金额来看，阳光信保单笔处罚金额超过200万元，为本期最高。

阳光信用保证保险股份有限公司违规投资设立SPV公司；违规利用SPV公司发放委托贷款；编制虚假报表和资料；风险控制不到位；未按照规定使用经备案的保险条款。国家金融监督管理总局重庆监管局对机构罚款共计人民币240万元，对张见警告并罚款10万元，对谭超田警告并罚款10万元，对李国属警告并罚款5万元，对丁扬警告并罚款5万元，对刘重警告并罚款5万元，对杨帆禁止终身进入保险业。

从处罚数量来看，中华财险收到9张处罚数量最高，累计被处罚总金额384万元。

中华联合财产保险股份有限公司重庆分公司秀山支公司虚假承保、虚假理赔骗取农业保险的保险费补贴，国家金融监督管理总局重庆监管局对机构罚款共计人民币160万元，对向志伟警告并罚款10万元、对蒋登云警告并罚款10万元。

中华联合财产保险股份有限公司重庆分公司北碚中心支公司虚构保险中介业务套取费用、编制虚假财务资料、利用开展农业保险为其他机构或者个人牟取不正当利益，国家金融监督管理总局重庆监管局对机构罚款共计人民币61万元，对曾铮警告并罚款10万元、对刘杨警告并罚款9万元、对刘兵警告并罚款5万元、对陈燕警告并罚款6万元、对张良俊警告3次并罚款15万元、对毛海波警告2次并罚款7万元、对刘志刚警告2次并罚款10万元。 中华联合财产保险股份有限公司重庆分公司未严格执行经备案的保险条款和保险费率、聘任不具有任职资格高级管理人员，国家金融监督管理总局重庆监管局对机构罚款共计人民币60万元，对冉崇富警告并罚款9万元、对倪剑警告并罚款5万元、对杜世奇警告并罚款10万元。

各险企处罚明细如下：

数据来源：各地银保监公示的行政处罚公开信息，由信鸽情报系统监测整理