连续7个季度正增长!信托业资产规模余额去年底逼近24万亿,融资类信托规模仍在“逆势”增长
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2024-05-15 23:07 星期三
财联社记者 郭子硕
①截至2023年4季度末,信托资产规模余额为23.92万亿元。这也是自2022年2季度以来,信托资产规模连续第7个季度保持正增长,且增速仍在提升。②截至2023年4季度末,融资类信托规模环比增加2291亿至3.48万亿元。有业内人士告诉财联社记者,新增规模或来自于政信类信托。

财联社5月15日讯(记者 郭子硕)5月15日,中国信托业协会召开“2023年度中国信托业发展评析发布会”,2023年信托行业数据也随即出炉。

数据显示,截至2023年4季度末,信托资产规模余额为23.92万亿元,环比增幅为5.65%,同比增长13.17%。这也是自2022年2季度以来,信托资产规模连续第7个季度保持正增长,且增速仍在提升。

行业面上,经营收入和净利润止跌回升,整体经营业绩逐步企稳。截至2023年4季度末,信托业经营收入为863.61亿元,同比增长为2.96%;净利润为423.73亿元,较上年同期增加61.3亿,剔除特殊情况后,2023年信托公司整体利润较上年小幅增长约2.29%。52家信托公司中,去年有28家信托公司营业收入实现增长,占比53.85%;有25家信托公司净利润实现正增长,占比48.08%。

财联社记者关注到,从信托功能角度看,投资类信托、事务管理类信托规模均有所增长。值得关注的是,截至2023年4季度末,融资类信托规模环比增加2291亿至3.48万亿元,增速7.06%,在信托规模中占比14.5%。融资类信托持续压降的背景下,规模逆势增长。对此,有业内人士告诉财联社记者,新增规模或来自于政信类信托。

融资类信托环比增速超7%

截至2023年4季度末,投资类信托规模为11.57万亿元,较2023年3季度末增加8711亿,环比增速为8.15%。事务管理类信托规模为8.88万亿元,较3季度增加1798亿元,增幅为2%。综合来看,投资类信托、事务管理类信托在信托资产分别占比48.34%、37.12%。

值得关注的是,同期融资类信托规模为3.48万亿元,环比增加2291亿,增速7.06%,占比14.5%。对此,用益信托研究员帅国让告诉财联社记者:“从2023年二季度开始,融资类信托规模余额处于增长态势,说明新增融资类规模超出到期的融资类规模。这种变化或指向市场(需求)发生变化,也不排除信托三分类下信托业务统计口径出现调整。”

有华南信托业人士告诉财联社记者:“目前,融资类信托新增规模基本上来自于政信类信托。尤其是四季度也是冲业绩的时候,所以融资类信托规模还在增长。”数据显示,截至2023年4季度末,投向基础产业的的信托规模为1.52万亿,较3季度末微增13.56亿,占比小幅下降;与2022年同期相比,规模减少763亿,同比负增长4.79%。

“未来,房地产信托、政府平台等传统融资类业务占比将持续降低,证券投资、股权投资、财富管理回归信托本源的业务等将逐渐成为行业主流方向。”上海金融与发展实验室主任曾刚预测,未来信托业将继续回归信托本源,行业业务新格局将逐步成型。《关于规范信托公司信托业务分类的通知》将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托三大类25个业务品种。资产服务信托市场空间很大,但收入低且竞争激烈,难以支撑信托行业实现过去持续多年的业绩增长。证券投资和股权投资作为资产管理信托的核心,需要信托公司构建与其他资管机构的差异化竞争优势,对专业能力提出更高要求。

标品信托增速加快

截至2023年4季度末,资金信托总规模达到17.38万亿元,较3季度末增加约9300亿元,环比增速5.66%。从资金信托投向结构来看,投向证券市场(含股票、基金、债券)规模合计为6.6万亿元,环比增速达14.85%,合计占比环比提升3个百分点。从证券投资信托的配置类型来看,2023年4季度末,组合投资占比为71.62%,较3季度末上升2.08个百分点,占比25.40%,较3季度末下降1.47个百分点。总体上看,信托公司专业化的资产配置能力逐步增强。

在曾刚看来,从证券投资信托的合作方式来看,私募基金(特别是私募债券基金)和银信合作是信托公司开展外部合作最重要的两类渠道,信托公司服务和融入大资管的合作生态获得进一步培育。

他指出,财富管理和资产管理是信托业回归信托本源的重要方向。在“非标”转“标”持续推进,没有刚兑的非标产品来吸引客户的背景下,资产管理业务与财富管理业务齐头并进,将成为多数信托公司的选择。通过丰富多元的资管产品供给和为客户提供财富管理投资顾问是资产管理信托业务的主要发力方向,资管产品供给丰富客户适配选择,扩展了财富管理的服务客群,通过资管产品和财富管理的双向赋能,双轮驱动,推动信托行业实现高质量转型发展。

曾刚也提醒,金融监管总局的三定方案中,信托公司的监管部门“信托部”整合调整为“资管机构监管司”,信托公司与其他资产管理机构的监管规则将逐步对齐,面临更为严格和专业的监管。

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