又有银行信用卡中心被罚,事涉“提供隐瞒重要事实的资料”,年内已有5家信用卡中心领罚单
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2024-07-10 20:51 星期三
财联社记者 郭子硕
①7月10日,招商银行信用卡中心因提供隐瞒重要事实的资料;员工行为管理不到位,被国家金融监督管理总局上海监管局罚款80万元。当事员工被终身禁业;
②6月起,信用卡中心罚单进入密集披露期。据统计,年内5家信用卡中心领罚单,累计被罚270万元。

财联社7月10日讯(记者 郭子硕)有信用卡中心因提供隐瞒重要事实的资料被罚,什么情况?

7月10日,国家金融监督管理总局上海监管局发布公告,招商银行信用卡中心因提供隐瞒重要事实的资料;员工行为管理不到位,被国家金融监督管理总局上海监管局罚款80万元。

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同时,时任招商银行信用卡中心电子商务项目组网上商城业务部客户经理赵晶远,对员工行为管理不到位负有直接责任,被禁止从事银行业工作终身。

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对此,招商银行信用卡中心回应财联社记者:“此次处罚是基于监管进行日常工作材料调阅时,我中心首次提报的个别营销人员信息不完整导致,后续及时进行了补充。对此,我中心已按照监管要求完成整改,并严肃问责。后续,我中心将严格落实监管要求,秉承依法合规经营理念,完善流程机制建设,防止类似风险再次发生。”

年内5家信用卡中心领罚单

财联社记者统计发现,6月起,信用卡中心罚单进入密集披露期。年内已经有5家信用卡中心领罚单,累计被罚270万元。且机构和相关负责人“双罚”趋势突出。

从监管方向来看,除了资金用途管控外,还加大了对信用卡中心外包合作机构管理、员工行为管理的监管力度。

国家金融监督管理总局浙江监管局网站显示,今年3月,中信银行信用卡中心杭州分中心因信用卡资金用途管控不力,现金分期资金实际用于购买理财产品,未有效识别信用卡套现行为,被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款30万元。

无独有偶,中信银行信用卡中心6月又因监测策略存在缺漏,刷卡资金流入非消费领域等违法违规行为,被罚50万元。时任中信银行信用卡中心授信业务管理部存量客户风险策略室副经理曾常安对上述业务负有责任,被处以警告。

4月,兴业银行信用卡中心因对外包催收机构管理不严,被国家金融监督管理总局上海监管局责令改正,并被罚款40万元。时任兴业银行信用卡中心特殊资产经营集群属地清收岗员工金宏对此负有责任,被处以警告。

6月,时任上海银行宁波分行信用卡中心市场业务拓展岗客户经理夏燕娜对所在机构员工行为管理不到位中的与授信客户发生非正常资金往来的违法违规行为承担直接经办责任,被处以警告。

与此同时,6月,民生银行信用卡中心因外包合作机构管理薄弱、员工行为管理不到位,被处以罚款70万元。时任民生银行信用卡中心宁波分中心风险室经理王秀芳对该信用卡中心宁波分中心外包合作机构管理薄弱的违法违规问题承担直接管理责任,被处以警告。

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