在第七届“515全国投资者保护宣传日”期间，中国中金财富证券有限公司（以下简称“中金财富”）积极响应证监会强化投资者保护、提升金融素养的号召，以“心系投资者，携手共行动”为主题，在全国多地同步开展系列投教活动，构建了覆盖全龄段、多形式的立体化投教服务网络。

据了解，本次系列活动覆盖成都、重庆、青海、深圳、郑州、保定、海南、山东、江苏等十余个城市，直接参与投资者超过1000人次，间接覆盖投资者数万人次，在投教内容创新、服务模式优化、协同机制建设等方面实现多项突破。

融合地域文化 打造特色投教模式

在具体实施中，中金财富将地方文化特色融入投教内容，形成了富有地方特色的投教活动。在四川，设计了“识破熊猫圈套”防诈游戏，将熊猫文化元素与金融知识结合；在重庆，结合轻轨穿楼地标设计“金融知识打卡路线”，并通过“摆龙门阵”茶话会形式开展互动问答。

其中，河北保定站开展了“乒出活力 守住财富”活动最具代表性，将乒乓球运动与金融教育结合，通过“风险智停”、“投橘守财”等设计，形成“投教+普惠+文化+竞技”的创新模式。青海西宁站则设置了"套住圈套"游戏、"防诈视力表"互动等贴近生活的形式。

运用数字技术实现分层分类精准投教

记者了解到，中金财富在投教工作中注重运用数字化技术，通过分析投资者的基础信息、交易行为模式、交易金额规模、交易经验积累以及风险偏好特征等数据，构建投资者画像体系。

基于这些画像分析，公司采用分层分类的投教策略。针对新入市投资者，重点开展投资基础知识普及和风险意识教育；对于有一定交易经验但倾向于“炒差”的中小投资者，加强价值投资理念宣导；而对于具有投机倾向的投资者，则通过定期跟踪提醒和警示教育，引导其树立理性投资观念。

加强机构协同 构建立体投教网络

在协同机制建设方面，中金财富与上海证券交易所、深圳证券交易所、北京证券交易所深度合作，形成多层次的投教协同体系。与上交所在青海西宁站和河南郑州站开展“践行三投资理念，共享高质量发展”主题投教活动；与深交所合作在江苏、山东等地开展“理性投资伴我行”、“踔厉奋发”系列活动；与北交所合作在深圳站开展“直达服务行千里，理性投资进万家”投教大讲堂。

与此同时，中金财富建立了以深圳宝安投教基地、河南郑州投教基地、河北保定投教基地等为核心节点的辐射式投教服务网络，通过总分联动机制，将专业投教资源有效配置到实体投教基地、各地分支机构，实现投教服务的规模化和标准化。

创新投教产品 提升服务效能

515活动期间，中金财富推出了多样化的投教产品。“风险警示股‘拿捏’指南”图文系列介绍风险警示股相关知识，助力投资者能力转变；“北交所citywalk系列”图文栏目将知识模块与旅游场景相融合，提升学习趣味性。

在数字化创新方面，“走JINN民法典”栏目中，数字员工小JINN化身投教讲师，聚焦虚拟网络空间与“亲情债”迷局，传授遭遇AI换脸时的司法维权知识。此外，围绕反洗钱主题推出“一图读懂自然人客户遗产继承”、“反洗钱必修课”等系列内容，切实提升客户资金安全保障水平。

覆盖全年龄段 提供差异化服务

在服务对象方面，中金财富实现了全年龄段覆盖。针对青少年群体，成都站走进西南财经大学天府学院，通过“识破熊猫圈套”防诈游戏和金融行业职业规划分享，提升大学生金融素养；山东站走进山东师范大学经济学院，邀请70余名师生参与投教大讲堂。针对老年群体，重庆站走进鸳鸯街道社区养老服务中心，开展“银发守护 ‘渝’你同行”银发守护者系列行动；江苏淮安站深入东港社区，针对老年群体开展防范非法集资、防电信诈骗等金融知识普及。针对社区群众，青海西宁站“‘青’心守护 智慧理财”、山东济南站走进财富花园社区等，通过贴近生活的互动形式，提升社区群众金融素养。

探索服务边界 搭建沟通平台

在服务创新方面，中金财富也在探索投教服务的新边界。江苏站组织投资者走进苏州固锝，山东站组织投资者走进东港股份，通过参观生产线、座谈交流等形式，搭建投资者与上市公司沟通桥梁，帮助投资者了解上市公司价值，引导其树立理性投资理念。

中金财富相关负责人表示，未来将继续秉承“专业引领、服务为民”的使命，以“常态化、精准化、创新化”为方向，持续深化投资者教育服务布局。一是进一步加强与监管机构、各交易所的合作，构建更加完善的投教协同体系；二是拓展投教服务向更多地区和人群延伸，特别是加强对偏远地区和特殊群体的投教服务；三是积极探索数字化、智能化投教工具，推动内容生产从“泛泛而谈”转向“精准施策”。