财联社7月7日讯（记者 吴雨其）7月2日，由财联社携手华夏基金、腾势共同举办的第五届财富管理论坛暨第三届“财富管理・华尊奖”颁奖典礼在南京圆满落幕。华夏基金副总经理张德根在开篇致辞中，围绕财富管理行业新叙事、新生态，以及公募基金与券商协同发展作出分享。

华夏基金副总经理张德根

从前些年行业追求规模高速扩张，到如今全行业聚焦提质增效、价值深耕和投资者回报，张德根认为，财富管理行业正在经历一场结构性转型。这既是国家政策引导下的时代大势，也是行业各方共同推动的结果。

本次论坛以“新叙事、新生态”为主题，紧扣今年政府工作报告培育“中国服务”品牌的重要部署，也精准锚定了财富管理行业当下的核心命题。在张德根看来，财富管理作为金融服务业的关键一环，一头连着亿万百姓的资产配置需求，守护投资者“钱袋子”；一头深度对接实体经济融资需求，畅通产业发展“血脉”，是打造金融领域“中国服务”标杆赛道，肩负着不可推卸的行业使命。

如何打造适配国内市场、对标国际一流标准的财富管理服务体系，已经成为行业需要共同深度探讨的核心课题。

当前，财富管理行业已经迎来全新发展叙事，多重变革力量正在重塑行业格局：顶层政策持续引导机构回归资管本源，聚焦专业服务能力建设；金融科技全面渗透业务全流程，颠覆传统客户服务与运营模式；居民可支配财富持续积累，多元化、长期化、个性化理财需求集中释放；资本市场双向开放提速，行业竞争持续倒逼机构转型升级。

多重变化共同推动下，粗放扩张的旧时代已然落幕，依靠专业能力、长期价值取胜的全新发展周期正式开启。

财富管理进入长期价值取胜新周期

在此轮行业变革浪潮中，券商机构始终是资本市场与财富管理领域的中坚力量，既是市场秩序的坚守者，也是大众资产配置的专业引路人。新“国九条”明确提出强化券商财富管理核心能力建设，张德根表示，财富业务已经成为券商转型升级、优化收入结构的核心抓手。

买方投顾体系搭建、基金代销专业化升级，是各家券商布局财富赛道的核心着力点，市场空间广阔，合作机遇巨大。

张德根谈到，财富管理的本质从来不是单一产品销售，而是立足客户生命周期做好资产配置，以长期陪伴穿越市场周期。未来，华夏基金将持续深化与全市场券商伙伴的投顾业务合作，打磨标准化、规范化、可持续的基金投顾服务体系，用专业服务切实改善投资者持有体验，实实在在提升居民理财获得感，真正践行金融为民的初心。

在居民理财需求持续释放、资管行业专业供给不断提升的背景下，国内财富管理市场依然处在黄金发展周期。打造财富管理领域“中国服务”品牌，是全体从业者共同的时代使命。当下，居民理财需求与资管行业专业供给双向匹配，资本市场与实体经济深度共生，行业发展前景值得期待。

公募与券商协同共建财富管理新生态

公募基金与券商，是财富管理赛道相辅相成的两大核心主体，也是构建财富管理新生态的重要力量。张德根指出，券商依托线下网点、海量客户资源、一线投顾团队，直面市场、贴近投资者，是财富服务触达客户的前沿阵地；公募基金深耕底层资产研究、创新标准化财富产品、搭建成熟资产管理体系，拥有长期积淀的投研硬实力。

正因如此，公募与券商天然具备深度协同、共建行业新生态的基础。二者优势互补、资源互通，才能为广大投资者提供一站式、全周期、定制化的综合财富解决方案。围绕长期协同发展，张德根提出三点思路：坚持客户为本，始终注重投资者利益优先；积极科技赋能，做用户的投资“数字知己”；深化生态融合，构建协同共生格局。

在科技赋能方面，数字化、智能化已经成为财富行业变革的核心抓手。张德根提到，科技不能只做降本增效的辅助工具，更要成为价值创造的核心引擎。华夏基金期待与各大券商打通数据协同链路，整合客户画像、交易行为等多维度数据资源，依托大数据、人工智能技术精准捕捉客户投资偏好、预判市场周期波动，推动科技与财富业务深度融合，打造轻量化、智能化、高适配的数字化财富服务体系，全面升级客户服务体验。

在生态融合方面，财富管理高质量发展无法依靠单一机构单打独斗，需要全产业链同心同向、开放协作。张德根谈到，华夏基金期待以本次论坛为契机，联合广大券商伙伴搭建共生共赢的财富服务生态圈，精准匹配不同层级、不同类型客户精细化理财需求，共同抵御市场波动挑战，合力拓宽行业长期发展空间。

张德根坚信，只要公募与券商持续深化双向协同、精诚合作，就能共同打造更专业、更高效、更稳健、更有温度的本土财富管理新生态，以金融力量赋能实体经济高质量发展，守护亿万居民长期财富稳健增值。