财联社11月29日讯，由上海金融业联合会、上海市互联网金融行业协会、上海经济管理中心与国泰君安共同主办的“2018证券新服务上海峰会”今日成功举行。来自券商、银行、财联社等新媒体以及腾讯、恒生聚源等金融科技公司的嘉宾，就证券行业面临的挑战和突破分享观点。

国泰君安证券副总裁陈煜涛在演讲中认为，中国证券业正面临外资券商竞争、互联网红利消退等四大挑战。在此背景下，国泰君安与腾讯、华为等顶尖科技公司，浦发银行等金融领军机构，上海报业等大型媒体集团同心协力，紧密合作，为3000万平台投资者提供极致体验的智能化、产品化、综合化产品管理服务。

以下为演讲全文：

尊敬的季文冠理事长、各位金融与科技行业的领导、嘉宾、各位媒体朋友，女士们、先生们，非常高兴能和大家相聚在美丽的黄埔江畔，我仅代表国泰君安证券对各位的到来表示热烈的欢迎，对予以本次峰会大力支持的各位朋友以诚挚的感谢。

作为金融体系的重要组成部分，证券行业担负着对亿万投资者提供高质量投资理财服务的责任，然而现阶段证券服务再发展中面临着诸多挑战，具体来说第一个挑战是海量客户投资需求的日益增加与投资理财服务的供给存在着不匹配，目前我国无法享受到专业投资顾问服务的股票投资者高达1.1亿。服务缺口非常之大，若实现客户的全面覆盖，券商所需要的传统投资顾问的缺口可能高达十几万人。而从更多范围的投资管理市场来看，2017年我国的财富管理市场规模已经高达6万亿美元，位居全球第二，并且仍处在高速发展当中。如何进一步提高金融服务的效率和普惠性，已经成为了金融行业亟待解决的关键问题之一。第二个挑战是证券行业的业务收入模式单一，2017年证券行业的平均佣金已经低于万3.4，今年三季度进一步下滑到万/3.1。第三个挑战是随着互联网下半程的到来，红利逐渐减少，获客的成本不断地提升。仅从我国网民增速来看，增长率已经连续6年低于10%，2017年底的同比增速已经跌至5.6%，各家证券公司都在不断加大线上推广的力度，积极强化渠道合作，密集开展营销活动，以实现更好的获客。

今年9月份，随着中国决策的发布，《关于进一步规范证券消户业务的通知》。除此以外，还有第四个挑战，随着我国证券业对外开放水平不断加大，外资券商的涌入势必进一步加剧。本来已经竞争很激烈的行业态势，根据（英文）协议，内地证券公司对港澳地区的开放加大。2016年以来，诸多新的券商合组。今年4月份，这证监会发布《管理办法》，将进一步扩大合资、券商业务的范围和控制比率，新的外资券商有可能进一步很快出现，智者瞬时而谋，在此背景下，证券业不得不认真考虑零售服务的转型发展，国泰君安认为投资者对于券商服务的核心期待在于自身价值的保值、增值。未来证券零售业务将进一步回归服务这样一个本源，以ABCD为代表的金融科技将重复证券服务整条价值链，开展利周期全面一体的财富管理服务，将是大势所趋。

因此，以金融科技为驱动，搭建客户有获得感，员工有抓手，整体性、系统化的客户服务体系，构建O2O+财务管理的新模式，将是证券服务的转型方向，也是为海量服务提供差异化、高质量服务的模式，这其中O2O将是组织形式，财富管理将是其中最实质性的服务内容。近年来，国泰君安不但加大科技投入，通过大数据、人工智能等自主科技应用创新，打造了以君弘app为核心的数据化、智慧化金融平台，并率先在所有分公司全面铺设第三代VPM。一方面在线上开展流量运营，提供平台支持和标准化，智能化财富管理服务另外一方面则以线下为线上输送内容，提供个性化、专业化财富管理服务，两者协同互补，从而全面实现证券服务的整体升级。然而我们深知技术的单线发展将无法有效地突破行业的困境，因此构筑国泰君安客户服务体系为客户实现资产的保值、增值，走高质量健康发展之路，将依托综合的集团金融服务，极致的科技体验，专属的研究咨询四大基础支撑，全面推进服务品质革命，围绕客户、渠道、产品、市场、团队、平台、品牌、帐户等八个核心要素，重点规划布局夯实发展基础，打造证券服务的四梁八柱。该系统近2000个用户标签为基准，独创五星四标签的分类分子系统，聚焦客户的获得感，同时为员工提供服务抓手。

截止目前，君弘app的用户已经接近3000万，超过1300万客户提供贴息、专业服务。另外，国泰君安证券还积极搭建了完整一体的金融服务生态，我们与腾讯、华为等顶尖科技公司，浦发银行等金融领军机构，上海报业等大型媒体集团同心协力，紧密合作，为亿万投资者提供极致体验的智能化、产品化、综合化产品管理服务，为拥抱证券的新浪潮，汇聚行业发展的新蓝图，上海金融联合会、上海市互联网金融行业协会、上海经济管理中心与国泰君安共同主办了本次峰会，希望大家能够汇聚一堂，展望未来，更好促进行业的发展，聚集发展共识，实现合作共赢。最后，再一次感谢大家长期以来对我们的信任和帮助，感谢支持并莅临本次峰会的各位朋友，谢谢大家。