财联社保险周报(11月16日)
原创
2020-11-16 07:42 星期一
财联社记者 潘婷

政策方向

险资重磅利好!监管建立财务性股权投资负面清单 解锁行业限制

银保监会拟修改保险公司分支机构市场准入管理办法

监管明确粤港澳大湾区人身险费率厘定 跨境医疗险保额上限可适度提高

央行部署存款保险标识11月28日统一启用

海南银保监局:吸引符合条件投资主体在海南设立保险公司

裴光:坚定不移深化广东金融业改革开放 推动公司治理从“形似规范”转向“治理实效”

易细纯建言海南自贸港区保险改革:险企将产品研发机制下沉至分支机构

深圳推出长期护理险,“五险”变“六险”

保险业拟建意外险“黑灰名单”标准 打击保险欺诈再出重拳

保险业协会拟牵头改进车险绩效考核

重点新材料保险迎新规:细化责任限额、废除综合费率表

行业动态

保险业协会王玉祥:农业保险覆盖范围不断扩大,保险服务机构全面下沉

车险综改后让利消费者千亿元,“双11”多险企车险再打8折

2季度末险企平均综合偿付能力充足率242.6%

魏迎宁:银保合作转型要从销售型转为服务型

商敬国:银保合作应要共同培育更大市场 而不是只想分“蛋糕”

10月保险业85张罚单,罚款1200万

保险资管协会曹德云:预计全年保费规模将超过4.5万亿元

徐敬惠:养老金融需求侧涵盖五大核心诉求

胡润研究院:两成高净值人群计划增加保障型投资

瑞再中国总裁陈东辉:预计新冠带给保险业300亿到1000亿美金经济损失

北京三季度车险理赔测评,国任北分车险理赔投诉率最高

周延礼:2035年中国有望成全球第一大保险市场

周延礼:商业保险市场未来3至5年规模将超两万亿元

车险改革“降价增保”明显,市场乱象仍存

前三季万能险保费5805亿元同降17% 起底万能险“冰火”之变

白皮书:中国健康市场仍处于发展初期,未来发展潜力大

机构要闻

中法人寿合资变中资? 宁德时代拟收保险牌照!持股30%位列第二股东

中国平安、阳光保险竞购泰禾旗下寿险子公司 交易额或超10亿美元

国宝人寿成立两年现股权转让!今年已有30多起涉险企股权变动案例

长江财险前三季亏损超7000万 十年7亏换5任总裁

国寿、平安、太保披露前10月原保费收入

水滴保险商城前10月年化签单保费近120亿元

新华保险、国华人寿前10月原保费收入1452亿元、289.09亿元

泰康保险集团陈东升:积极应对人口老龄化,打造武汉大健康产业第三极

中国人保:前10月保费收入4851亿元

紫金保险增资35亿获批

长生人寿十年尚未盈利,累计亏损10亿元

友邦保险前三季度新业务价值21.16亿美元,同比降34%

安心、渤海两财险公司因准备金现不利偏差收监管函

浙商财险前三季度保费下滑利润减亏,山东地区分支机构已收超百万罚单

险资股权

62家险企权益投资上限可超30%

前10个月保险资管股权投资计划数量规模均大幅增长

主流险企:根据顺周期特征 重点关注三类机会

银保监会副主席黄洪:支持保险资金投资面向科技企业的创业投资基金

央行报告:险资运用要加强资产负债匹配管理

中国人寿20亿元增持万达信息获批

30余家险企股权挪腾,中小股东占据C位

海通证券:重疾险有望迎来高增长 继续看好保险

保险资金A股持续买买买,看好中国资本市场长期发展趋势

海外保险

IMS成为Nationwide远程信息处理产品的技术合作伙伴

Snapsheet与Generali Osiguranje Srbija达成合作

Verisk将寿险解决方案与WOMBA的电子病历平台进行集成

香港保险科技初创公司Coherent获得1400万美元A轮融资

新加坡保险经纪公司Pacific Prime与安联携手推出新型中小企业计划

Pie Insurance推出面向合作伙伴的API

安盛和Xtract达成合作,以推进数字化商业汽车索赔

Brown & Brown 收购保险中介机构CoverHound和CyberPolicy

美国保险经纪公司Heffernan 收购Sierra Insurance Associates

Avo Insurance扩展电子钱包保障产品

苏黎世推出数字技能培训计划

印度AI保险技术平台Fedo获得100万美元Pre-A轮融资

政策方向

1、险资重磅利好!监管建立财务性股权投资负面清单 解锁行业限制

今日,保险资金直接投资未上市企业股权迎来重大利好。11月13日,为规范保险资金直接投资未上市企业股权行为,加大保险资金对各类企业的股权融资支持力度,银保监会发布《关于保险资金财务性股权投资有关事项的通知》(以下简称“《通知》”),通知自发布之日起停止执行。

此次政策最大的看点是,取消了之前对财务性股权投资行业限于保险类企业、非保险类金融企业和与保险业务相关的养老、医疗等特定企业要求,允许保险机构自主选择投资行业范围,扩大了保险资金股权投资选择面。并且建立了财务性股权投资负面清单,禁止保险资金投资存在三年内控股股东或管理层受过重大处罚、发生重大违约、核心人员大量流失等十类情形的企业。

同时,文件允许和鼓励保险资金开展市场化、法治化债转股项目,这意味着保险资金可以投资初创公司,变相扩大了投资对象,打开了保险行业股权投资的盈利空间,对行业而言是利好。

2、银保监会拟修改保险公司分支机构市场准入管理办法

财联社11月9日讯,上证报消息,根据银保监会2020年立法计划,银保监会人身险部对《保险公司分支机构市场准入管理办法》进行了修订,并于日前就修改稿征求各保险公司意见。

3、监管明确粤港澳大湾区人身险费率厘定 跨境医疗险保额上限可适度提高

财联社11月12日讯,银保监会办公厅向广东银保监局、深圳银保监局及各人身险公司下发《关于推进粤港澳大湾区人身保险产品有关工作的通知》,在费率厘定上,银保监会要求保险公司开发的跨境医疗险产品主要基于粤港澳大湾区内医疗健康和商业保险经验数据定价,保额上限可适度提高与港澳接轨。大湾区重疾产品主要参考精算师协会发布的《中国人身保险业重大疾病经验发生率表(2020)》定价,全国性重疾产品不得使用大湾区产品专属经验发生率表进行定价。

4、央行部署存款保险标识11月28日统一启用

近日,央行制定了《存款保险标识使用办法》,就存款保险标识的规格、材质、使用范围、禁止情形等事项作出明确规定。参加存款保险的金融机构应当在境内各营业网点入口处显著位置展示存款保险标识,确保进入营业网点的存款人能够方便地识别本机构为参加存款保险的金融机构。此外,参加存款保险的金融机构自2020年11月28日起使用存款保险标识。

5、海南银保监局:吸引符合条件投资主体在海南设立保险公司

财联社11月12日讯,在今日第263场银行业保险业例会上,针对推进海南自贸港建设、建设对外开放新高地,海南银保监局党委委员、副局长傅平江表示,海南将积极引进外资银行、外资保险公司,积极吸引符合条件有实力的投资主体在海南设立财产险公司、人身险公司、再保险公司、相互保险组织、自保公司等金融机构,进一步健全消费金融、金融租赁等非银行金融机构的布局,同时要逐步推进跨境资金流动的自由化便利化,以高水平的开放带动改革的全面深化,推动建设与海南自贸港相适应的具有国际竞争力的现代化的金融体系。

6、裴光:坚定不移深化广东金融业改革开放 推动公司治理从“形似规范”转向“治理实效”

11月11日,广东银保监局党委书记、局长裴光出席“2020广东银行业发展珠江论坛”并表示,要在中国银保监会和广东省委、省政府的正确领导下,坚定不移深化金融业改革开放,健全公司治理体制机制,推动公司治理从“形似规范”转向“治理实效”,率先建立既有中国特色又符合二十国集团规则的现代金融企业制度。

7、易细纯建言海南自贸港区保险改革:险企将产品研发机制下沉至分支机构

财联社11月11日讯,银保监会海南监管局党委委员、二级巡视员易细纯向保险机构提出三点关于海南自贸港区保险建设的建议:首先提高保险产品的普惠性,鼓励保险公司提供创新型保险产品;其次,保险公司要转变发展理念,将产品研发机制下沉至分支机构,调动分支机构参与当地基本医疗保障体系建设积极性;同时,要用好海南自贸港区政策,推动业务创新,欢迎全球保险资金来海南自贸港区投资等。

8、深圳推出长期护理险,“五险”变“六险”

近日,《深圳经济特区养老服务条例》审议通过,明确建立长期护理保险制度。自此,深圳市民将拥有除养老、医疗、工伤、失业、生育之外的“社会第六险”。条例拟于明年3月1日起实施,并规定明年10月1日起征缴长期护理保险费。

9、保险业拟建意外险“黑灰名单”标准 打击保险欺诈再出重拳

财联社11月10日讯,上证报消息,为保护保险消费者合法权益,切实防范化解保险欺诈风险,中国银行保险信息技术管理有限公司与中国保险行业协会共同牵头,联合11家保险公司成立了课题组,在充分调研行业意见后,研究制定了《保险行业意外险风险名单评定指引》,即意外险“黑名单”“灰名单”标准。日前《指引》正在业内征求意见。

10、保险业协会拟牵头改进车险绩效考核

为针对财险公司对基层机构车险绩效考核有关工作中偏离高质量发展的问题,明确底线指标和参考类指标,保险业协会于前期组织行业工作组研究起草了《关于改进财产保险公司车险考核有关工作的建议方案(征求意见稿)》。其中,明确财险公司应将车险合规、效益、发展、服务、创新等相关指标纳入对基层机构整体绩效考核体系中综合考量,并确保合规、效益和客户服务类指标占有较高比例权重。

11、重点新材料保险迎新规:细化责任限额、废除综合费率表

《北京商报》消息,今日,保险业协会下发《重点新材料首批次应用综合保险示范条款》,同时废除了《重点新材料首批次应用综合保险费率表》。对比发现,新旧版《条款》在保险责任范围的圈定上并无太大差异。在保险责任方面,新版《条款》划定了依法应由被保险人承担的修理、更换或退货等经济赔偿责任,以及对第三者经济赔偿责任;在责任限额与免赔率方面,新版《条款》除了规定原有的每次事故被保险新材料损失责任限额、每次事故第三者责任限额、法律费用累计责任限额和每次事故法律费用责任限额以及累计责任限额外,还新增了每次事故责任限额、被保险新材料损失累计责任限额、第三者累计责任限额。

行业动态

1、保险业协会王玉祥:农业保险覆盖范围不断扩大,保险服务机构全面下沉

11月12日,保险业协会副会长王玉祥在中国普惠金融创新发展峰会上表示,农业保险覆盖范围不断扩大,保险服务机构全面下沉。农业保险服务的覆盖率这几年是明显提高,服务的可得性也是进一步提升。农业保险服务覆盖率明显提高,服务可得性进一步提升。2019年,农村基础保险服务覆盖全国超3万个乡镇,覆盖率超过95%,共近40万个基层服务网点、50万基层工作人员为亿万农户和农业生产经营组织提供保险服务。

2、车险综改后让利消费者千亿元,“双11”多险企车险再打8折

据调查,自车险综改后,虽有车主保费出现上涨,但车主普遍真真切切感受到保费的下滑,监管数据亦显示,行业车均保费降幅达27%。泰康在线副总裁左卫东表示,车险综改后车险市场保费规模下降,千亿级保费的减少,就是让利给消费者的。

此外,随着“双11”的到来,不少财险公司在综改后,继续对车险保费打折促销,在“参考报价”基础上,再打折幅度在8折-9折之间。同时,也有险企提供代驾、道路救援、送检、安全监测等服务。

3、2季度末险企平均综合偿付能力充足率242.6%

11月10日,银保监会披露2020年三季度银行业保险业主要监管指标数据情况简报。2020年三季度末,保险公司总资产22.4万亿元,较年初增加1.9万亿,较年初增长9.1%。其中,产险公司总资产2.4万亿元,较年初增长3.9%;人身险公司总资产19.1万亿元,较年初增长12.6%;再保险公司总资产4949亿元,较年初增长16.1%;保险资产管理公司总资产662亿元,较年初增长3.3%。

2020年前三季度,保险公司原保险保费收入3.7万亿元,同比增长7.2%;赔款与给付支出9989亿元,同比增长6.1%;新增保单件数357亿件,同比增长7.7%。

2020年二季度末,纳入统计范围的保险公司平均综合偿付能力充足率为242.6%,核心偿付能力充足率为230.4%;99家保险公司风险综合评级被评为A类,72家被评为B类,5家被评为C类,1家被评为D类。

4、魏迎宁:银保合作转型要从销售型转为服务型

11月11日,原中国保监会副主席魏迎宁公开表示,本世纪初银行保险兴起,到现在将近20年。银行代理销售保险发生过误导消费者的情形,不仅损害了消费者的权益,同时一定程度上损害了银行的信用。

他指出,对银行而言,银保合作转型应该是从销售型转为服务型。具体表现为这三个方面。一是让客户从银行渠道买到信用好、服务好的保险公司。二是让客户买到性价比比较高,没有陷阱的保险产品。三是让客户买到适合自己需要的保险产品。

5、商敬国:银保合作应要共同培育更大市场 而不是只想分“蛋糕”

11月11日,中国保险行业协会秘书长商敬国公开表示,银行保险的合作要建立一种金融生态体系的关系。因为金融业发展到一定程度,市场越来越交叉,但是我们服务的客户是一个共同的客户,所以应该共同培育未来更大的市场,而不是在现有市场上去分割,应该把蛋糕做大,而不是只想分蛋糕,也可以催生出更多的附属行业,这才能成为一个生态体系。

6、10月保险业85张罚单,罚款1200万

据统计,今年10月,银保监会及地方派出机构共针对保险业发布行政处罚决定书85张,较上月减少20张;罚款金额共计1217.5万元,较上月下降7%。

7、保险资管协会曹德云:预计全年保费规模将超过4.5万亿元

保险资管协会执行副会长兼秘书长曹德云在第十五届21世纪亚洲保险论坛上表示,截至2020年9月末,保险业实现保费收入3.7万亿元,同比增长7.2%,预计全年保费规模将超过4.5万亿元,十三五确立的发展目标基本能够实现。

保险业总资产22.4万亿元,同比增长12.4%;资金运用余额20.7万亿元,同比增长16.5%。保险资产配置结构更加稳健。

其中投资各类债券7.6万亿元,占比36.6%;投资股票和基金2.7万亿元,占比12.9%。以多种形式投资各类项目5.6万亿元,占比27%。支持实体经济和资本市场的力度不断加大。

8、徐敬惠:养老金融需求侧涵盖五大核心诉求

大家保险集团总经理徐敬惠在公开场合表示,养老金融需求侧涵盖五大核心诉求。一是养老储备资产的持续保值增值;二是养老金的领取长期持续和稳定;三是康养服务资源的获取与提前锁定;四是非流动性资产向养老金柔性转换;五是家庭财富的保全与传承。

9、胡润研究院:两成高净值人群计划增加保障型投资

近日,胡润研究院发布《2020中国高净值人群需求管理白皮书》,其中在金融资产配置中呈现“四三二一”的特征。四成高净值人群计划增加收益型投资,包括二级市场的股票、股票型基金,以及市场的股权、房地产实物及基金、收藏品等;三成计划增加稳定型投资,包括养老金、孩子教育基金,主要为信托、债券、债券型基金等;两成计划增加保障型投资,即消费性保险,抵御家庭与企业风险;一成计划增加短期固定型支出,即支付短期消费、负债,维持家庭与企业日常开销的部分。平衡风险体现在保险资产配置显著增加。

10、瑞再中国总裁陈东辉:预计新冠带给保险业300亿到1000亿美金经济损失

财联社11月10日讯,瑞士再保险公司中国总裁陈东辉在第十五届21世纪亚洲保险年会论坛中表示,据瑞再研究院初步估计,新冠疫情带来的整体经济损失在12万亿美金,今年是7万亿美金,2021年是5万亿美金。其中对保险行业带来的损失,乐观估计为300亿美金,悲观估计为1000亿美金,瑞再已经拨备了30亿美金准备金应对新冠疫情带来的损失。新冠疫情对保险行业的影响还没有结束,后期责任保险的赔付还有很大变数。

陈东辉还表示,国际保险行业进入低利率周期,这恰恰给国内保险公司提供转型机遇,借此机遇国内保险可以建立再保市场和直保前端费率传导机制,提高行业费率充足度。此外,陈东辉认为,在宏观层面的行业发展前景光明与微观层面主体经营矛盾尖锐的背景下,进行科技创新的起点和前提是业务模式,国内行业转型的核心问题是找准定位,塑造自身特色。

11、北京三季度车险理赔测评,国任北分车险理赔投诉率最高

近日,北京银保监局发布《2020年三季度车险理赔测评指标通报》,2020年三季度,纳入北京保险行业车险理赔测评指标的企业共48家,车险理赔平均结案率81.4%,环比下降3.3个百分点;行业理赔服务承诺达成率96.5%,环比下降0.3个百分点;投诉率0.38‰,环比提高0.13‰。其中,国任北分车险理赔投诉率最高;而三井住友北分的结案周期最长,为将近20天。

12、广东银保监局提醒:保险恶意投诉三大新变化

自今年8月开展恶意投诉举报专项打击行动以来,广东银保监局辖内(不含深圳)人身险涉恶意投诉举报案件大幅下降,8月、9月环比降幅分别达45.96%、36.1%。

近期,广东银保监局经风险监测、摸底排查发现,恶意代理投诉出现一些新变化:一是诈骗话术更具诱惑性;二是获利手段更具隐蔽性;三是“揽客”方式更具欺骗性。

13、周延礼:2035年中国有望成全球第一大保险市场

原中国保监会副主席周延礼在接受采访时表示,2017年,中国超过日本成为世界上第二大保险市场,今年中国保险业预计达到8000亿美元的保费规模,与第一大保险市场美国大约相差5000亿美元。考虑到美国保险市场基本上是低增长甚至零增长的态势,而中国每年都是双位数的增长,预计到2035年左右,中国有望超过美国,成为第一大保险市场,并且这个时间还有可能提前。

14、周延礼:商业保险市场未来3至5年规模将超两万亿元

财联社11月7日讯,全国政协委员、国务院参事室特约研究员、原保监会党委副书记、副主席周延礼今日在“第四次工业革命与智慧医疗论坛”上表示,商业保险在本次新冠肺炎疫情中发挥了重要作用,有效补充了现代医疗体制存在看病难、看病贵的问题,现在通过市场商业规模来看,健康保险的市场规模非常大,预计在未来的3至5年中,市场规模应该超过两万多亿元。

15、车险改革“降价增保”明显,市场乱象仍存

车险综合改革已运行近两月,改革指向的“降价、增保”目标效果明显,出现保费、手续费率“双降”和保险责任限额、商业车险投保率“双升”的新局面。车险改革成效明显,但一些地区、部分机构车险乱象仍存:一是高手续费竞争问题有所反弹;二是个别领域存在大量按照“地板价”出单的情况;三是给予合同外利益的现象;四是增值服务条款使用无序;五是异地业务跨省流动苗头显现。

16、前三季万能险保费5805亿元同降17% 起底万能险“冰火”之变

曾经因“宝万之争”风靡一时的万能险保费再降。据银保监会统计数据显示,今年前三季度,代表万能险的“保户投资款新增交费”5805亿元,同比下降17%。这一降速不仅与前三季度保费达6666亿元的健康险同比17.4%的增速形成反差,更区别于7.1%的行业保费平均增速、寿险4.9%的同比增速及意外险1.5%的同比降速。

增降之间,万能险火热不再。财联社记者查阅相关资料发现,保户投资款新增交费指的是“资金型保险产品”的新增收入,一般是银保业务的主要产品,常见的一般是万能险年金险为主的趸交产品,是保险公司与银行抢夺理财产品的一种险种。不仅万能险数月保费接连下降,因为监管部门结算利率整改要求,万能险在A股举牌的数量也在不断下降。

17、白皮书:中国健康市场仍处于发展初期,未来发展潜力大

11月7日,由清华大学中国发展规划研究院等研究机构联合推出的《共享健康中国的机遇白皮书》在进博会发布。白皮书称,当前,中国健康市场仍处于发展初期,未来发展潜力非常大, 市场发展前景十分广阔,加之中国日益开放的市场环境和成熟的政策环境,给投资中国医疗卫生领域的跨国企业带来了巨大机遇。

机构要闻

1、中法人寿合资变中资? 宁德时代拟收保险牌照!持股30%位列第二股东

已成立15年的中法人寿,再次迎来转机,如果顺利,其将由合资公司变为中资保险公司。

11月13日消息,中法人寿发布公告称,拟引入青山控股、宁德时代、贵州贵星三家新股东,共同新增注册资本金28亿元,增资后注册资本为30亿元,而法国国家人寿、北京人济九鼎两家老股东则将退出。此次增资重组事项还有待中国银保监会批准后生效。若重组成功,这家长期在行业内排名末尾、偿付能力严重不足、流动性早已枯竭的寿险公司有望迎来转机。

而中法人寿的股东也将变为鸿商集团、青山控股、宁德时代和贵州贵星四家,分别持股33%、30%、30%和7%。此次增资有3家新股东进入,2家创始股东中国邮政集团、法国国家人寿退出,中法人寿的公司性质也将由合资转为中资。

2、中国平安、阳光保险竞购泰禾旗下寿险子公司 交易额或超10亿美元

财联社11月12日讯,中国平安和阳光保险有意收购泰禾投资集团旗下人寿保险公司,该项交易价值或逾10亿美元。泰禾方面回应财联社称,目前交易的寿险业务主要在港澳区域,关于寿险业务交易事项,具体进展请关注公告披露。

3、国宝人寿成立两年现股权转让!今年已有30多起涉险企股权变动案例

又见险企小股东出让股权,这次的主角是成立刚刚两年多的国宝人寿。财联社记者从西南联合产权交易所获悉,国宝人寿10%股权被作价3.75亿元寻找买家,转让截至日期至11月18日。

知情人士告诉财联社记者,这笔股权的持有人为四川雄飞集团,出让股权是为了集中房地产主业,因此处理一些主业外的资产。“转让这笔股权后还可以偿还在四川信托的一亿多债务”,上述知情人士还表示。

国宝人寿的股权转让只是一个缩影。据不完全统计,今年以来在中保协官网披露的险企股东变动信息多达32则,转让方不乏像雄飞集团这样的中小股东。在保险业回归本源的大背景下,参与保险的资本也更加理性选择。

4、长江财险前三季亏损超7000万 十年7亏换5任总裁

公司长期群龙无首,业绩不如人意也在意料之中。近日,长江财险发布2020年第三季度偿付能力报告。截至今年9月末,长江财险保险业务收入5.03亿元,净利润-7426.83万元,其中,第三季度保险业务收入1.33亿元,净利润-4967万元。

据《每日财报》了解,长江财险自成立以来业绩呈过山车式波动,成立9年,盈利的年份仅有短短的3年。

此外,公司在成立9年的时间里,共有5位总裁,但监管核准的仅有两名。也就是说,在相当长一段时间内,其都是只有临时负责人而无总经理的状态。

5、国寿、平安、太保披露前10月原保费收入

11月12日,中国人寿发布公告称,2020年前10月原保费收入5659亿元,同比增8.74%。

同日,中国平安发布公告称,2020年前10月原保费收入6788.4亿元,同比增1.54%。其中,平安财险原保费收入2406.63亿元,同比增9.9%;平安人寿原保费收入4067.85亿元,同比降3.8%;平安养老原保费收入233.03亿元,同比增9.06%;平安健康原保费收入80.89亿元,同比增51.34%。

中国太保前10月原保费收入3186.29亿元,同比增3.81%。其中,太保寿险原保费收入1936.18亿元,同比降1.87%;太保财险原保费收入1250.11亿元,同比增14.04%。

6、水滴保险商城前10月年化签单保费近120亿元

11月12日,据水滴保险商城披露数据显示,2020年前10月水滴保险商城的年化签单保费近120亿元,较去年同期增140%。

7、新华保险、国华人寿前10月原保费收入1452亿元、289.09亿元

11月11日,新华保险发布公告称,2020年前10月原保费收入1451.53亿元,同比增22.65%。与此同时,天茂集团发布公告称,子公司国华人寿2020年前10月原保费收入289.09亿元,同比降16.15%。

8、泰康保险集团陈东升:积极应对人口老龄化,打造武汉大健康产业第三极

11月11日,泰康集团创始人、董事长兼CEO陈东升在第二届世界大健康博览会上表示,十四五规划与2035年远景目标建议中,提出要“全面推进健康中国建设,实施积极应对人口老龄化国家战略”。随着长寿时代即将来临,健康和养老成为未来最大的挑战和需求所在。而武汉作为抗疫主战场,发展大健康产业的优势尤为明显,要将武汉打造成继北京、上海后的大健康产业第三极。

9、中国人保:前10月保费收入4851亿元

财联社11月10日讯,中国人保公告,公司2020年1月1日至10月31日经由公司子公司中国人民财产保险股份有限公司、中国人民健康保险股份有限公司及中国人民人寿保险股份有限公司所获得的原保险保费收入分别为3703.45亿元、288.42亿元及858.66亿元,合计4850.53亿元。公司上年同期保费收入为4716.3亿元。

10、紫金保险增资35亿获批

11月9日,紫金保险增资扩股方案获得银保监会江苏监管局批复核准,注册资本金从25亿元增至60亿元,行业排名第十一位。此次增资后,江苏省国信集团与云南合和(集团)将并列成为紫金保险第一大股东。

11、长生人寿十年尚未盈利,累计亏损10亿元

近日,长生人寿在保险业协会发布第三季度偿付能力报告,三季度其净利润为138万元,较上季度减少90.5%,综合偿付能力充足率为130.2%。据统计显示长生人寿自2009年更名后到2019年尚未盈利,累计亏损高达10亿元。

12、友邦保险前三季度新业务价值21.16亿美元,同比降34%

11月9日,友邦保险发布2020年第三季度业绩,友邦保险前三季度新业务价值21.16亿美元,同比下降34%(固定汇率);新业务价值利润率53.4%,同比减少12.6个百分点;年化新保费39.38亿美元,同比下降19%(固定汇率);总加权保费收入257.23亿美元,同比增长6%。

13、安心、渤海两财险公司因准备金现不利偏差收监管函

近日,安心财险与渤海财险两家公司三季度偿付能力报告显示,公司因保险准备金计提出现不利偏差已收到银保监会监管函。监管函要求管理层应认真分析准备金评估出现不利发展的原因;应连续两年(每半年)向监管上报整改方案的落实情况;应在向监管部门报送的准备金评估报告中额外披露反映已发生未报告未决赔款准备金情况的流量三角形、反映已报告未立案案件未决赔款准备金的流量三角形、反映估损不足情况的流量三角形、反映重开案件情况的流量三角形;于本年度开始,连续两年聘请独立的精算评估机构对准备金评估结果进行审核,审核每半年一次。

14、浙商财险前三季度保费下滑利润减亏,山东地区分支机构已收超百万罚单

近期,浙商财险最新一季度偿付能力报告显示,前三季度,浙商财险亏损0.26亿元,较去年同期减亏1.05亿元;揽收23.73亿元保费,同比缩减28.29%。事实上,在“侨兴债”“老鼠仓”等事件后,浙商财险扛过了2016年、2017年这尤其艰辛的两年,近两年利润已呈明显减亏趋势,而保费也在缩减,这与今年前三季度的业绩表现相类似。

值得关注的是,在上一任总经理离职后,浙商财险难觅合适的市场化职业经理人,总经理空缺已超4年。与此同时,今年以来,浙商财险山东地区分支机构合计被罚超百万,区域性机构管理力度还有待加强。

此外,浙商财险分支机构年内21次被法院列为被执行人,执行标的约800万元,业内专家向蓝鲸保险指出,标的过高、过多除了有不重视法律的问题外,也和公司资金情况、执行能力有关,如果拒不履责,可能面临更严重的处罚,建议尽快全面履行裁判文书确定义务。

险资股权

1、62家险企权益投资上限可超30%

近日,三季度偿付能力报告陆续披露,据统计, 30家保险公司权益投资上限可达到三季度末总资产的45%,62家保险公司权益投资上限可以超过30%。二季度末,全行业共有34家保险公司的权益投资比例最高达45%,63家可超过30%,三季度末投资上限超过30%的保险公司家数有所下降。

2、前10个月保险资管股权投资计划数量规模均大幅增长

据了解,2020年前10个月,31家保险资产管理机构及10家保险私募基金管理人共登记(注册)债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金314只,同比增长66.14%;合计登记(注册)规模6487.19亿元,同比增长47.15%。

10月份,15家保险资产管理机构及1家保险私募基金管理人共登记(注册)债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金38只, 同比增长153.33%,合计登记(注册)规模658.74亿元,同比增长21.92%。

3、主流险企:根据顺周期特征 重点关注三类机会

京沪多家主流保险机构近日在接受记者采访时表示,随着外部不确定性显著降低,市场出现了一些比较积极的变化。他们普遍预计,后续市场将回归“宏观经济复苏与政策逐步正常化”的主线逻辑,短期有望出现相对偏强的风险偏好修复,应积极把握结构性投资机会。

有保险公司根据顺周期特征将现阶段投资机会归纳为三类:一是受益于份额提升,出口链条相关企业带来的机会;二是制造业投资回升带来的设备投资周期的回升机会;三是跨年阶段低估值板块的配置价值。

4、银保监会副主席黄洪:支持保险资金投资面向科技企业的创业投资基金

财联社11月8日讯,今日,中国银保监会副主席黄洪在第三届粤港澳大湾区金融发展论坛上表示,为巩固和进一步提升大湾区创新领先优势,银保监会将引导金融机构加大对大湾区内包括新型显示、新一代通信技术、5G和移动互联网、生物医药等先进制造业和战略性新兴产业的金融支持。支持银行开展知识产权质押融资,鼓励保险机构创新发展科技保险,支持保险资金投资面向科技企业的创业投资基金,不断拓宽战略性新兴产业的融资渠道。

5、央行报告:险资运用要加强资产负债匹配管理

财联社11月6日讯,央行发布《中国金融稳定报告(2020)》,其中针对我国的险资运用提出,要加强资产负债匹配管理、加强另类投资管理能力、加强风险管理、加强保险资金运用监管、大力发展债券市场、全面深化股票市场改革。

6、中国人寿20亿元增持万达信息获批

近日,万达信息发布公告称,中国人寿20亿元参与万达信息定向增资发债获银保监会批准。本次增资完成后,中国人寿持有万达信息股权比例将升至24%,为第一大股东。

7、30余家险企股权挪腾,中小股东占据C位

据不完全统计,年初至11月8日有超过20家险企于中保协披露股权拟变更信息,同时,银保监会批准15条股权变更信息。30余家股权挪腾背后,多产生于中小股东之间。

业内人士表示,小股东间股权交易多属于正常商业行为,对险企影响基本不大;大股东的进入和退出则多涉及到战略性投资,对于公司治理及业务发展等方面有着战略延续性上的直接影响,也更加需要磨合期。

8、海通证券:重疾险有望迎来高增长 继续看好保险

日前新重疾定义和发生率表发布,新规有望带动2021 年一季度重疾险保费显著增长。预计“开门红”期间,1 月1 日之后各家公司均会转入高价值产品销售,新老产品交替有望带来保费高增长。此外,继续看好保险股,资产端和负债端趋势性改善,估值低位。

9、保险资金A股持续买买买,看好中国资本市场长期发展趋势

今年以来截至6月末,保险资金投资A股股票总体规模2.08万亿元,约占A股流通市值的4%,是股票市场最大的机构投资者之一。整体而言,低PB、高ROE、高股息率、高分红率的上市公司股票,更受保险资金青睐。

当前,保险资金普遍看好中国资本市场长期发展趋势。究其原因,有很多因素在驱动股票市场长期向好,包括中国疫情得到有效遏制、经济长期向好、资本市场改革红利逐步释放、居民资产配置结构的变化、市场流动性非常充足等,因此对权益市场长期有信心。

海外保险

1、IMS成为Nationwide远程信息处理产品的技术合作伙伴

美国保险公司Nationwide已和Insurance & Mobility Solutions (IMS)达成合作,后者将成为SmartMiles按里程付费保险计划的技术提供商。IMS为保险公司、移动运营商和政府提供互联的汽车数据解决方案。

通过此次合作,IMS将为Nationwide的两款UBI保险计划提供支持,其中包括Nationwide在2011年推出的SmartRide折扣计划。

2、Snapsheet与Generali Osiguranje Srbija达成合作

Snapsheet是虚拟评估技术的先驱和云原生理赔管理解决方案的领导者,该公司宣布与Generali Osiguranje Srbija一起启动Snapsheet Appraisals模块。Generali Osiguranje Srbija是塞尔维亚保险市场的领导者,隶属于Generali集团,且是全球最大的保险和资产管理服务商之一,为250万名被保险人提供服务。Snapsheet Appraisals模块可实现端到端评估过程的数字化和自动化,从而在改善运营的同时,提升客户体验。

3、Verisk将寿险解决方案与WOMBA的电子病历平台进行集成

Verisk推出的EHR Triage Engine可帮助承销商快速跟踪寿险申请,Verisk计划在该引擎中使用WOMBA汇总的电子健康记录数据。

使用消费者授权的EHR数据,EHR Triage Engine可在五分钟或更短的时间内完成评估。该公司表示,这能够帮助寿险公司处理85%的申请。

4、香港保险科技初创公司Coherent获得1400万美元A轮融资

Coherent总部位于香港,致力于助力保险供应商实现数字化转变。该公司宣布获得1400万美元A轮融资,由Cathay Innovation领投,Franklin Templeton跟投。这轮融资将用于扩大Coherent在亚洲的客户基础,包括那些希望在销售流程中添加更多数字化服务的保险公司。

Coherent于2018年搭建了Product Factory平台,允许保险公司通过上传Excel定价模型实现后端业务的数字化,这意味着这些公司的IT部门无需编写新代码或重新部署IT基础架构。

5、新加坡保险经纪公司Pacific Prime与安联携手推出新型中小企业计划

新加坡Pacific Prime保险经纪公司已与安联合作推出了一项新型的面向中小企业的解决方案计划。新计划以优惠的市场价格,为中小型企业提供了一系列好处。在2021年1月1日之前,中小企业解决方案计划的部分客户能够获得优惠利率和额外保障。

6、Pie Insurance推出面向合作伙伴的API

Pie Insurance是一家专为小型企业提供工人补偿保险的保险技术公司,目前推出了面向合作伙伴的API。

借助Pie的API,为小型企业服务的渠道的用户无需离开其自身平台或网站即可获得报价。合作的渠道可以自定义集成、连接到各种端点、访问Pie的购买意向程序、获取参考价格或获取可绑定的报价,并与客户共享。

7、安盛和Xtract达成合作,以推进数字化商业汽车索赔

安盛保险部门已与Xtract签订了长期合作伙伴关系和许可协议,以加快美国商业汽车索赔管理流程的数字化。安盛环境保险业务部门为环境服务公司提供量身定制的财产和伤亡保险,包括废料公司、危险物料运输商和环境承包商。该部门首先向客户推出了Xtract功能。

8、Brown & Brown 收购保险中介机构CoverHound和CyberPolicy

总部位于旧金山的保险中介机构CoverHound及其全资子公司CyberPolicy已被佛罗里达保险经纪公司Brown&Brown收购,具体交易细节尚未透露。

据LinkedIn数据,CoverHound由92人组成,Cyberpolicy由42人组成。两家公司将在Brown&Brown的领导下独立运营。

CoverHound由Basil Enan、Joel Hayhurst和Rory Joyce于2010年成立。2015年,该公司通过两轮融资筹集了约4700万美元。当时,公司估值约为1亿美元。总体来看,CoverHound在6轮融资中共筹集1.11亿美元,投资者包括Hiscox、Chubb、Aflac和American Family等投资者。

9、美国保险经纪公司Heffernan 收购Sierra Insurance Associates

Heffernan Insurance Brokers是美国最大的独立保险经纪公司之一,提供全方位服务。该公司通过收购总部位于加利福尼亚的Sierra Insurance Associates,扩大了在加利福尼亚的业务。

Sierra Insurance Associates总裁Kevin Murphy及其团队已加入Heffernan Insurance Brokers,Sierra因此成为Heffernan在加利福尼亚的第9家分公司。Murphy在特拉基、加利福尼亚北太浩湖市场、整个加利福尼亚以及内华达州拥有30多年的保险业经验。Sierra Insurance Associates成立于1998年,专门从事商业保险、人身保险和员工福利业务。

10、Avo Insurance扩展电子钱包保障产品

香港数字化保险公司Avo Insurance已推出eWallet Protection Mini产品,可为用户的八达通卡提供保障。除了香港的公共交通外,八达通卡还可用于超市、快餐店、停车场和便利店等场所的非接触式支付。

根据Avo的说明,只要用户在丢失的三小时内成功报失,eWallet Protection Mini产品便可提供保障,并可为绑定了Apple Pay、Google Pay或Samsung Pay的八达通卡提供保障。在承保期内,该产品可赔偿投保人实际损失以及不可挽回的金钱损失,最高赔偿金额为500元港币。

该产品拓展了Avo现有的eWallet Protection的功能,涵盖了未经授权的信用卡消费和电子钱包欺诈交易等风险,最高保额为50,000港币。

11、苏黎世推出数字技能培训计划

苏黎世英国投入了近100万英镑,以培养员工队伍,并建立一支适应力强且敏捷的团队。该公司计划在未来五年内对3,000名英国员工进行再培训,以缩小技能差距。此次培训将为员工提供机会,帮助他们进一步提升和发展职业生涯,保证他们在企业中获得新技能和机会。同样,培养内部人才也可以为企业节省100万英镑的招聘和裁员成本。

在自动化方面,苏黎世已经引入了120多种新型自动化干预措施,每年可处理100万多笔个人交易。此外,还有100项措施正在准备中。在接下来的12个月中,这一数字有望翻倍,同时也涵盖快捷的客户付款和保单文档整理流程。

12、印度AI保险技术平台Fedo获得100万美元Pre-A轮融资

总部位于班加罗尔的保险科技初创公司Fedo获得100万美元Pre-A轮融资,由印度风险投资公司Unicorn India Ventures领投,SEA Fund和Max Bupa前首席执行官Ashish Mehrotra参与了此次融资。Fedo将利用这笔资金提升数据可视化功能,增强用于健康评估的识别功能,并共同开发个性化保险产品。

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