瑞银“奈飞化”尝试初战告捷 百万级别富翁成重要突破口
原创
2021-06-07 17:48 星期一
财联社 史正丞

财联社(上海,编辑 史正丞)讯,据媒体周一报道,瑞银集团混合数字财富管理平台上线第一年就吸引了37亿美元的资金,再度验证了瑞银CEO Ralph Hamers降低财富管理门槛吸引更多“小富人群”的策略。

作为瑞银集团数字化转型的重要一步,公司推出的MyWay平台面向金融资产25万瑞士法郎(约27.8万美元)及以上客户。据知情人士透露,这一个在去年五月上线的平台有机会在未来12个月里吸引超过300亿美元的资金。瑞银集团发言人在接受媒体采访时也确认了这一目标。

在今年一季度的财报会议上,Hamers出人意料地公布了公司的新战略重点,即聚焦于那些百万富翁级别的客户,这也将是公司未来增长的趋势和增速最快的业务。

Hamers将公司的转型与奈飞和Spotify进行对比,表示如果能够像这些流媒体平台一样提供个性化的推荐服务,这将使得瑞银与其他大行有所不同。

Vontobel分析师Andreas Venditti表示,对于瑞银这样一家已经网罗全球过半的身价亿万富翁的机构而言,占据全球前1%的百万富翁群体展现了重要的未来机遇。这里并不是说瑞银在亿万富翁的领域没有增长的空间,而是瑞银在百万富翁领域的市占率远远没有到50%,潜在的增长空间依然巨大。

瑞银集团欧洲客户系统咨询和销售主管Roberto Rango表示,目前新增资金主要还是来源于瑞银集团的客户,但MyWay自发布以来也吸引了大量亚洲以外地区的用户,这些客户贡献了10亿美元的资金增量。目前消费者仍需要通过顾问来使用这一平台,但不久之后客户就能自行访问平台并模拟投资组合。Rango也强调,最终的投资决定仍需要与顾问讨论后作出。

MyWay也是瑞银集团去年面向用户和咨询顾问发布的五个数字化工具之一,公司有计划在今年发布更多的产品,包括一项数字化借贷工具。此外在中国、美国等市场也将增加进一步数字化布局。

对于瑞银而言,过去数年里聚焦超富裕人群的战略使得公司在雇员人数下降的情况下依然能够不断增加管理资产规模。但随着战略转型,除了向日益年轻的富裕人群提供数字化时代的工具外,财富管理经理们也不能象服务亿万富翁一样,他们需要数字化工具来服务更多的“百万富翁”。

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