扎根绿色金改创新试验区 农业银行绿色金融业务结硕果
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2021-09-14 11:19 星期二

据首批绿色金融改革创新试验区获批至今,四年来,试点地区的数量由最早的五省(区)扩围至六省(区)九地。随着这些试点地区已建设成为各有侧重、各具特色的绿色金改创新试验区,银行业也不断从自身优势出发,因地制宜地实践绿色金融服务创新。

中国农业银行作为最早在试点地区进行业务布局的银行,在深入了解各地产业发展特色的基础上,严选项目、勇于创新,充分发挥集团综合经营优势,建立起涵盖绿色信贷、绿色投行、绿色三农、绿色租赁、绿色投资、绿色基金等多元化产品和全市场服务体系,绿色金融服务能力和市场影响力不断提升。

统计显示,截至2021年6月末,按照中国银保监会统计口径,农业银行绿色信贷余额已经超过1.7万亿元,折合每年减排二氧化碳当量超过8500万吨。

▍从客户需求出发 创新推出各种“绿贷产品”

服务于碳中和、碳达峰的目标,要求银行业金融机构既要防范和管理气候变化带来的风险,又要发挥金融资源尤其是信贷资源的配置和引领作用。面对区域、企业的绿色转型和绿色发展需求,银行业金融机构需要从理念、体制机制、产品创新等方面不断探索。

绿色信贷是银行业金融机构支持绿色发展最直接的方式。就是这样一项最基础的金融服务,农业银行依据客户的不同需求进行针对性的创新,推出了多个契合地方特色和农业银行实际的、市场反应良好的绿色金融信贷产品,取得了良好的社会效益和经济效益。

为解决浙江湖州的绿色企业多元化金融服务需求,进一步助力绿色企业实现高质量发展,农业银行依托核心企业“以点代链”,针对绿色工厂及绿色产品制造企业搭建供应链金融服务平台,创新推出“链捷贷”产品。该产品为绿色产业链上下游中小微企业提供成本相对较低、高效便捷的金融服务,有效提高了核心企业资产利用效率,助推企业节能减排转型升级。

并购贷款很常见,而专门用于绿色领域的“绿色并购”贷款却并不多见。位于浙江衢州的化工龙头企业巨化集团有限公司,为解决污染防治、技术改造和产业升级等问题,按照循环经济发展模式积极向绿色安全生产转型,拟通过并购两家绿色企业提高污染物处理能力。农业银行衢州分行主动上门对接,积极参与该项目设计和讨论,针对企业提出的服务需求,发挥自身在绿色金融方面的经验,通过“绿色并购”产品为企业授信3.93亿元。

资溪县是江西省森林赎买试点县,森林赎买是全县生态价值实现的重要途径。但非国有商品林赎买项目回报周期长、投入大、见效慢。农业银行江西分行对林权抵押融资方式进行了探索,经与政府相关部门协商,江西省林业局下达部分赎买专项资金,资溪县政府配套了启动资金,农行江西省分行信贷支持9800万元,其余缺口资金由项目方公司自筹解决。通过这种组织安排,大幅降低了农行参与商品林赎买项目中的风险管理成本,降低了项目的融资成本,减轻了项目方公司财务压力。

▍实施差异化政策 对绿金业务单独匹配信贷规模

农业银行通过加大信贷政策倾斜和资源保障力度,引导资金向绿色产业倾斜,鼓励分行加大绿色信贷投放。

农业银行甘肃分行通过优化绿色信贷业务流程,对绿色信贷项目采取限时办结、优先办结等多种方式。同时完善绿色金融组织架构,在各级行信用管理部、公司业务部、三农对公部增设绿色金融岗位。成立绿色金融拓展团队,横向涵盖多个部门,纵向延伸多个层级,对重大项目集中开展、平行作业。

农业银行贵州分行持续完善绿色金融管理机制,助力绿色金融纳入全行信贷政策,强化激励考核,同时,执行差异化政策,对绿色金融项目优先匹配信贷规模,对贵安绿色金融试验区绿色金融项目单独匹配信贷规模。此外,农行贵州分行还对绿色信贷业务的办理开辟绿色通道,实行“一次调查、一次审查、一次审批”,缩短业务流程,对项目实行优先办结。

农业银行新疆分行为大力支持新疆哈密市、昌吉州和克拉玛依市建设绿色金融改革试验区,要求对三个试验区所在行,提高绿色信贷考核占比,同时在政策支持、产品创新、绿色信贷审批权限等方面予以倾斜,及时解决绿色信贷业务发展中存在的问题,不断探索适应试验区绿色转型发展所需的绿色金融体制机制和产品服务创新。

农行新疆分行还通过梳理绿色产业清单,建立绿色信贷项目库,对绿色信贷业务单列信贷增量计划,足额配置信贷规模,加大对节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等六大绿色产业的支持力度。此外,完善绿色信贷配套机制,对辖区上报审批的绿色项目,增加优先办结指标,专项用于绿色项目报批。

▍多渠道融资助力 绿色投行业务百花齐放

农业银行大力发挥债券等融资工具的作用,积极探索绿色金融新产品、新模式、新路径,充分利用融资租赁、产业基金、债券等各类产品的优势,勾画出了一幅绿色投行“生态图谱”。

农业银行广东分行发力粤港澳大湾区绿色金融供给,重点围绕节能环保、绿色交通、新能源、铁路运输等领域,加大对绿色、低碳和循环经济的金融支持力度,为大湾区创新绿色产品和服务提供了示范样本。在今年5月末该行绿色信贷余额突破千亿元的同时,亦加大了绿色债券的营销力度。通过债市宝加大国开绿色债券的分销力度,以普惠金融方式引导社会公众及机构支持绿色金融,分销量超过9亿元。

通过与财政部中国清洁发展机制基金合作,农业银行甘肃分行在债券市场之外新开辟了直接融资服务。通过前期的项目筛选,农行甘肃分行向清洁发展机制基金推荐报送了中节能太阳能(甘肃)科技有限公司光伏项目、兰州公交新能源车等一批具有气候减排效应的绿色项目,通过积极探索利用政府产业基金在绿色金融领域的优惠政策,合理借力,提高服务绿色产业过程中的风险补偿和风险覆盖能力。

据了解,在发展绿色投行业务方面,农业银行通过开展绿色债券承销、绿色资产证券化、绿色并购、绿色银团等业务,有效支持了轨道交通、环境治理、污水处理及水电、风电等项目。2021年上半年,发行绿色债券9期,募集资金171亿元,农业银行份额为80.5亿元;其中由农业银行作为主承销商的市场首批碳中和债“雅砻江流域水电开发有限公司2021年度第一期绿色中期票据(碳中和债)”、市场首单绿色+乡村振兴债券“华能澜沧江水电股份有限公司2021年度第一期绿色超短期融资券(乡村振兴)”成功发行,规模分别为3亿元和5亿元。

此外,2021年上半年,农业银行发放绿色并购贷款49.59亿元,绿色银团贷款合同总规模963.15亿元。

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