长沙银行:探索“美丽中国”建设与“生态银行”建设的最佳结合
原创
2021-09-07 19:47 星期二
财联社

长沙银行着力践行绿色、低碳、可持续发展的理念,把“美丽中国”建设与“生态银行”建设紧密结合,构建全面绿色金融体系,围绕节能环保企业、绿色装备制造、绿色项目运营、环保园区、绿色行业协会等客户群体和服务对象,利用流动资金贷款、项目贷款、产业基金、企业资产证券化、供应链金融、合同能源管理贷款等金融产品,推进绿色金融业务快速发展,积极为“碳中和、碳达峰”战略作出应有贡献。

金融支持长沙市轨道交通建设

长沙市轨道交通*号线是一项惠民工程、形象工程、效益工程,是给长沙市民带来福祉的工程,是能够对长沙经济今后和未来发展起着举足轻重作用的工程。*号线工程是目前长沙市轨道交通规划线路12条中里程最长、投资最大的一条线路。*号线全长约50公里,总投资接近400亿元,融资规模200亿元左右。工程分中、西、东三段实施,建设工期长达约5年。*号线工程拟采取“A+B”分拆的PPP模式实施,项目整体投资拟采取“A+B”模式。*号线工程具有建设规模大、建设工期长、融资体量大、借款主体多、融资模式复杂等特点,建设期间的各种超预期的情况极有可能发生,因此这对银团牵头行的实力、经验和创新能力提出了极高要求。

2016年12月,长沙银行和工行湖南省分行联合中标长沙市轨道交通*号线工程银团贷款联合牵头行项目。长沙轨道*号线银团贷款规模约为200亿元,在*号线银团贷款下分设A、B两个银团包,其中长沙银行根据目前承贷能力,总体给予长沙轨道*号线授信15.5亿元,银团贷款期限不超过30年,宽限期即建设期,整体银团贷款支持范围包括***号线全线全覆盖的所有融资资金。

截至2021年8月23日,经前期签订银团协议,明确牵头行、参贷行份额,长沙银行已发放银团贷款4.3亿元,有效支持了轨道***号线项目建设,积极满足项目运营如期的的迫切需要。

该笔业务是长沙银行作为牵头行第一笔的银团贷款,对于后续长沙银行业务的开展及业务拓展以及银行影响力有着举足轻重的作用。

项目创新点:

1、*号线工程具有建设规模大、建设工期长、融资体量大、借款主体多、融资模式复杂等特点。*号线银团将采取一个立项批复、一个可研报告对应两个融资主体、贷款一次审批的模式,由牵头行全额包销牵头组建*号线银团贷款,银团贷款规模超过200亿元,银团贷款支持范围包括*号线全线全覆盖的所有融资资金。在***号线银团贷款下分设A、B两个银团包。银团贷款期限30年,基准利率,宽限期即建设期。

2、B包采取PPP模式,由长沙穗*公司作为运营主体和承债主体,是由广司、长沙市*公司、佳都*公司、中铁*公司共同出资组建,并由长沙市轨道*公司掌控。B部分PPP主体的确认,由银行、轨道集团共同全程参与和服务,有效保证了融资业务的延续性和整体性,PPP项目仍在整体项目建设框架内,因此采取“一个立项批复、一个可研报告对应两个融资主体、贷款一次审批的模式”,有效解决了融资主体、融资期限等业务问题。

金融支持湖南某公司锂电池生产基地

集团与长沙银行最早于2012年建立合作关系,长沙银行一直通过各种金融服务,支持集团多次企业转型和绿色环保升级。

该集团在锂电池产业链中,主要介入前段的前驱体材料部分和末端的锂电池回收循环处理部分。其锂电池回收循环处理业务为锂电材料生产板块提供了部分原材料,完善了该集团产业链。目前,该集团已具备较强年产锂电池正极前驱体产能,其中产品包括三元前驱体锂电池、四氧化三钴锂电池。同时,目前在建产能全为三元前驱体产能。集团负责人表示集团最终转型成功,其中最关键的一个因素就是长沙银行的赋能;长沙银行每一次都能及时高效的满足集团发展成长路上多类的金融需求。

湖南中*司是湖南*司的孙公司,主要经营板块是锂电池业务,是集团在锂电正极前驱体材料板块重大产业布局,是集团在湖南省的生产基地。公司具备锂电池正极前驱体的产能,产品为锂电正前驱体材料三元前驱体、四氧化三钴、氢氧化亚钴。同时,正在投资建设年产15000吨锂电池正极前驱体生产项目,预计2021年下半年实现全面投产运营。

截至2021年8月23日,长沙银行已与该集团签订了战略合作协议,目前总体授信的11.8亿元,用信余额9.6亿元,其中对中***公司敞口授信4亿元,已用信余额3.44亿元,公司在授信支用过程中,均提供了真实、合法、合规的支用材料,后续将根据客户需求提供融资和金融服务,整体授信有效支持了客户发展经营。

本项目具有良好的社会效应。锂电池广泛应用于水力、火力、风力和太阳能电站等储能电源系统,邮电通讯的不间断电源,以及电动工具、电动自行车、电动摩托车、电动汽车、军事装备、航空航天等多个领域。通过金融支持,有效满足支持客户生产基地建设和业务开展,能够有效满足社会对锂电池的使用需求。

此外,新型锂电池更具有环保性,可通过调整能源供电结构对节能减排也有重要作用,可带来较强环境效应。

项目创新点:

通过对集团的整体授信和全程切入,有效引导和支持了集团的绿色环保升级,及时高效的满足集团成长路上多变的金融需求。从最初的500万支持到11个亿,在集团高速发展之路上有长沙银行的有力和全程支持。

合同能源管理贷款产品

合同能源管理(EPC)基于市场运作的商业模式,已逐渐成为推动节能产业成长的节能综合服务体系,也是减少企事业能源成本的重要财务管理方法,有效满足企业在节能项目、节能目标等的业务需求,为节能产业发展、提高用能企业效率、节能服务企业的成长提供优质的金融服务。

合同能源贷款可以有效提高节能服务商、用能单位对能源管理的需要,降低碳排放等环境效应。同时,为有效支持节能服务公司和用能单位(项目业主)提供的用于节能项目用能状况诊断、设计、投资、改造、施工、设备安装、调试、运行管理、节能量测量和验证等方面提供融资支持服务,针对节能服务商、用能单位提供资金支持。

借款申请人主要为符合长沙银行相关资质要求的节能服务商和用能单位。其中,对于流动资金贷款,根据借款人的生产经营状况和实际资金需求,合理测算企业的贷款需求额度。在此基础上,根据借款人提供的担保,按规定相关要求确定贷款金额。贷款期限原则上最长不超过一年。

专项项目贷款,贷款额度按照固定资产贷款管理办法及项目融资管理办法等制度要求确定;以应收账款质押的贷款,最高贷款额度不超过按对应质押率打折后的应收账款额最高为项目总投的70%。贷款期限最长为借款人与用能单位签订的能源管理合同所约定的节能收益支付期限,最长为三年。

项目创新点

长沙银行推出的合同能源管理贷款产品,属于同业中较早推出该产品的。该产品有效弥补了长沙银行绿色金融产品体系,同时,可以满足客户业务融资需求。

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