面对行业深刻变革，东海证券凭借精准的战略定位与持续的体系深耕，走出了一条特色鲜明、成效显著的财富管理转型之路。

自1979年“爱国建设”初心出发，爱建证券始终把服务国家战略、服务居民财富增长作为立身之本。近年来，公司锚定“科技投行”战略定位，在财富管理转型中探索出一条以“体系化确定性”应对“市场不确定性”的特色之路。

国开证券以“三个回归”重塑业务体系：回归标准化合规业务、回归主动管理主责主业、回归客户真实财富管理需求，全方位重构产品体系、精进投研体系、优化客户服务体系，稳步化解转型压力、夯实发展根基，实现业务发展突围。

俞洋把华鑫证券的转型逻辑概括为：以客户长期价值共创为锚点，沿着“禀赋差异化、能力专业化、科技杠杆化”三条路径，用“四层投顾、1+N配置、全周期陪伴、四项机制”把买方理念落到实处，未来则靠AI人机协同和产品精选策略，让专业服务走向普惠。

麦高证券把“科技·新财富”确立为战略主线：以金融科技为数智化动力，沿财富管理价值链的触达、工具、配置、底座四个环节，落地普惠触达、技术平权、专业配置、数智筑基四条路径，并用考核机制把投顾利益与客户长期保有量绑定。

方正证券将专业能力兑现为客户长期回报视为财富管理的核心，将“三大动力”重排为“四大板块”，将客户满意度、资产管理规模当作考核重点，已用数年时间打磨出产品、营销、服务、管理、数据“五位一体”的数字化投顾体系，目前正布局投资的“未来场景”是以数字化投顾为内核的“买方财富管理”。

申港证券明确了“以线上投顾为重点，加快转型发展”的战略方向，选择了一条轻资本、广覆盖、强内容的独特道路：用短视频和直播建立信任，用企业微信做持续陪伴，将专业、可信、有温度打造成品牌标签，在互联网买方投顾赛道做深做透。

德邦证券财富管理业务从“第一性原理”出发，立足自身禀赋，锚定“客户真实需求”，以资产配置为核心能力，兼顾服务实体经济与居民财富保值，深耕区域优势，搭建适配自身的业务体系，回归金融服务本源。

中邮证券把财富管理转型锚定在普惠赛道，避开核心城市高净值客群的红海市场同质化竞争。公司依托集团“四流合一”体系与邮储银行5.6万个网点，填补超千个县域及乡镇的证券服务空白；以“邮管家”四级产品谱系匹配普惠客群的风险偏好，把产品胜率纳入投顾考核；“十四五”时期累计服务客户285万。

作为一家扎根安徽、深耕长三角、面向全国的中型券商，华安证券明确“服务大众的财富管理机构”战略定位，集中资源推进买方投顾转型，努力将多年积累的客户信任转化为资产配置的服务深度，打造财富管理买方转型的华安样板。

①券商自研大模型成财富管理新基座,AI投顾贯穿投前投中投后全链路；
②AI边界加速延伸至合规风控,事前事中事后全流程留痕可溯可问责。

顺应行业发展大势与自身业务实际，中银证券坚持立足本源、稳中求进，依托集团综合金融资源禀赋，从投顾服务、资产配置、机制改革、科技合规四个维度扎实推进买方投顾体系建设，稳步推动财富管理业务实现高质量转型。

中泰证券将秉持“忠诚、合规、创新、美美与共”企业核心价值观，把“客户为本”刻入转型基因，锚定客群经营、买方投顾、数智平台、品牌生态四大支柱同向发力，依托综合账户与“中泰财富30”共筑买方投顾体系，以金融科技激活新质生产力，走出一条中泰特色财富管理转型之路。

国海证券聚焦相对优势，坚持把买方立场立稳、把特色赛道打透、把长期机制建实，财富管理转型走出了一条特色化差异化发展路径，非货金融产品保有规模、ETF交易额、投顾业务收入等指标持续增长，投顾IP与细分客群的品牌先手落子，考核指挥棒则先从总部改起。

光大证券把财富管理转型作为践行金融为民的核心抓手，沿着“铸魂、立纲、强基、扎根、问效”的逻辑主线系统推进，努力构建让人民群众可信赖、可感知的专业财富管理服务体系，走出了一条具有光大特色的财富管理发展路径。

作为新“国九条”实施以来的行业标志性重组案例，国泰海通始终坚持以客户为中心，坚定推进向买方财富管理转型，有序推动整合融合、有力提升发展质效，初步实现“1+1＞2”的效果。

兴业证券将买方投顾作为重要方向，围绕客户需求，持续完善产品研究、准入、持续评价和综合资产配置解决方案等全链条能力。兴业证券摒弃粗放式短期规模导向，把“懂你更为你”作为财富管理业务的价值观内核，把客户利益和投资获得感放在业务首位。

财富管理转型并非简单的产品、渠道优化，而是经营理念、组织架构、队伍能力、产品体系与考核机制的全方位变革。作为从东莞本土成长起来的券商，东莞证券始终把“重情重义”视为服务基因，对客户重情，以诚相待、长期相伴；对市场重义，恪守本分、稳健经营。

对平安证券而言，财富管理的核心已经不只是产品销售，而是以客户为中心，以专业能力为基础，持续提升资产配置和长期陪伴能力，在满足居民财富管理需求的同时，更好发挥连接资金与资产的桥梁作用。