解局券商财管|专访国海证券副总裁蒋健:数字化财富管理迎面而来,抓住专业和科技牛鼻子,成就美好生活使命
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2022-05-25 18:41 星期三
财联社记者 林坚

从疾徐有致的元年,到普遍煎熬的2022,财富管理正经历一轮牛熊周期,磨底期考验着布局的决心与智慧。我们现推出特别策划“财联社•财富谈”,邀请各家券商主要负责人,共同解局当下券商财富管理。

财联社5月25日讯(记者 林坚)将财富管理比作“星辰大海”,以全新创造力投入其中,是整个证券行业的共同着力点。财富管理业务一路走来,各家券商基于不同基因,做着各具特色的布局。

2022年开年,随着行情陡然遇冷,券商财富管理也遇到了不少挑战,但挑战与机遇并存。财联社记者注意到,今年一季度,深耕广西服务全国的特色券商——国海证券的公募基金代销保有规模取得了逆势增长,行业排名上升了5个名次。

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图为国海证券副总裁兼零售财富委员会主任 蒋健

国海证券副总裁蒋健近日接受财联社记者专访,这也是他正式履新国海证券后首次接受媒体采访。“你必须不停地奔跑,才能留在原地”,笃定券商唯有马拉松式努力才能在财富管理赛道上超越前进的蒋健,借用《爱丽丝梦游仙境》的佳句,为采访开场。

在他看来,受益于权益市场的加速发展,财富管理大赛道的重要性日趋提高,各家券商都在发力。国海证券的出发点与目标是真正地从客户角度出发,为客户创造价值,为行业创造价值,成就客户的美好生活。

“我们把客户放在什么位置,客户就把我们放在什么位置。客户的成功,才是国海证券真正的成功。”在蒋健看来,国海证券财富管理转型取得了积极的成效,是因为充分发挥了“牛鼻子”效应。

国海证券一方面坚持以专业和科技为抓手,实现人机合一,线上线下融合,从客户、专业、队伍、平台、管理五个方面重构“人、货、场”;另一方面,强调协同作战,尝试从机制建设和组织架构层面全面提升内部各业务板块的协同能力,坚定推动财富、资管、研究、投行、投资、机构等业务及各子公司的联动发展。

财富管理业务是国海证券在“十四五”战略规划的四大引擎业务之一,蒋健认为,下一阶段,将全力做大客户基础,全面提升综合经营客户能力,推进财富管理业务可持续发展和数字化转型,“希望长出国海特色的财富管理模式,长出来的一定是最合适的。”

紧抓扑面而来的数字化,细致到组织架构全面渗透

数字化的大潮迎面扑来,全域皆“数”。

随着财富管理客群不断发生变化,客户对数字化工具的青睐也在日益增强。特别是近两年来在疫情催化 下,客户的投资习惯、交互模式、服务需求都在发生根本性变化,促进中国财富管理行业加速向数字化转型。

在蒋健看来,数字化给财富管理的行业生态带来了三个方面的变化,一是展业物理边界的打破,二是客户需求的实时捕捉,三是服务的精准化、定制化、智能化。5G和金融科技的应用赋予了券商更多的展业空间与发展契机,财富管理的服务模式应势而变,覆盖更多长尾客户,实现“普惠化”。

蒋健说:“国海证券接下来将持续加大对金融科技的战略性投入,增强线上获客、运营、全天候服务的能力,推进线上线下一体化发展。未来国海证券的APP也会成为集客户引流、客群运营、互动共创、资产配置于一体的综合平台。”

国海证券也在不断推进科技与业务运营、管理的融合力度,打造新零售财富管理操作系统,通过建设数字化的客户平台和业务中台,打造数字客户、数字员工和数字组织,实现零售财富业务智能化、场景化、平台化、生态化发展。

优化产品模式提升专业服务,真正穿越“牛熊周期”

蒋健认为,若把数字化视为财富管理的“利器”,客户便是财富管理的基础,专业是财富管理真正的灵魂,是成就客户美好生活的关键。

今年以来,市场行情考验着每位投资者的心,而在这种情况下,不少券商面临客户流失、黏度减退的困境,国海证券却在一季度新开客户逆势完成同比增长。

这背后的关键或许正是蒋健在采访中反复提及的理念:国海证券基于为客户创造价值的理念和成就客户美好生活的使命,从买方视角出发,通过丰富产品谱系,强化产品创设、评价与筛选,搭建涵盖多品种、多策略、多组合和多工具在内的资产配置体系,覆盖客户财富管理全生命周期。

据了解,国海证券也在大力打造投顾体系和高质量投顾产品,通过外引内培相结合的方式打造专业、优质的投资顾问团队,同时推动分支机构投顾能力的全员化,为客户提供“1+1+N”的个性化专业服务。

此外,据蒋健透露,券结基金也是国海证券打造财富管理品牌的重点抓手,公司正积极布局公募基金券商结算模式业务,打造与优秀基金管理人的合作生态圈,输出公司的投研资源,赋能合作机构。

“尽管一季度行情低迷,券结基金的合作可能受到一些影响,但是从长期主义来看,坚定不移地和基金公司开展券结基金业务合作是国海证券的必然选择。国海证券通过券结这种模式,陪伴更多的基金公司,与它们共同成长,这是我们最真切的愿望。”蒋健说道。

业务协同作战推动财管,践行利他主义与员工共成长

从数字化赋能到专业性的方方面面,财富管理能力的打造不是传统经纪业务的简单升级,而是券商财富管理整体体系的重构、协同能力的全方位提升。

蒋健指出,国海证券依托研究所的深度研究能力、资产管理分公司和国海富兰克林基金的优质产品供给、国海良时期货和国海创新资本等的专业服务,为客户提供全生命周期和全业务链条的一站式财富管理服务,“国海证券内部成立了协同工作小组,专门就协同能力的全方位提升实打实地出谋划策、亲力亲为”。

而无论是专业与科技的竞争,还是协同能力的提升,归根结底是人才的竞争,讲求的是队伍建设、人才建设。

蒋健表示,国海证券聚焦队伍建设,多措并举为员工打通成长通道,打造富有活力与战斗力的零售财富团队,补齐队伍短板,优化队伍结构,加速人才流动和新陈代谢,建立一支有使命、有激情、有专业、有结果、能打硬仗的职业化队伍,推动国海证券财富管理业务可持续、高质量、健康发展。

“我们坚定奉行长期主义、利他主义、奋斗主义的理念,将企业、员工的成长与客户的长期利益紧密结合在一起。利他主义除了替客户考虑,也为员工的发展考虑。”蒋健说道,国海证券并没有将员工视为传统的雇员,而是视其为公司的事业合伙人,帮助员工成长、成就。目前公司逐步导入OKR管理和蜂巢组织模式,实现共创式、敏捷化运营管理,深度激发员工创新力、热情及潜能。

蒋健表示,国海证券将继续践行尊重人才、成就人才的企业文化,大力引入资产配置、量化策略、智能投顾、金融科技、数字运营等领域的领军型、专家型、复合型人才,通过提供广阔的发展空间和长期价值的市场化机制,构筑坚实的财富管理人才基础。

专题:财联社·财富谈——解局券商财富管理

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