ETF成兵家必争之地,券商APP功能增配,多家密集上线或更新“ETF专区”,实盘大赛渐成标配
原创
2023-03-09 09:31 星期四
财联社记者 黄靖斯 肖斐歆
券商在布局ETF上的热情不难理解,一是ETF品种迎来大爆发,基金公司加大对各类宽基及主题类ETF的布局,中国也渐迎来指数化投资时代;二是ETF作为券商场内交易独享的品种,成为了券商做大基金保有规模的关键抓手;三是在券商的客户群体中,投资ETF实现了买股票与买基金之间的均衡。

财联社3月9日讯(记者 黄靖斯 肖斐歆)ETF作为券商财富管理的重要题目,正更受关注与重视,一些中小券商更是将ETF的规模增长与交易提升作为弯道超车的机会。加大布局的也有头部券商,“ETF专区”接连上线或更新,就是重要变化。

近段时间来看,包括广发证券、中金财富、海通证券、中信证券、方正证券等在内的多家券商,都在自营APP密集上线或更新了“ETF专区”。

从上线时间来看,各券商APP对“ETF专区”的布局进度不一,部分券商在3-4年前就已在APP建立了“ETF专区”,比如海通证券是2018年、平安证券是2019年。不过,也有部分券商的“ETF专区”仍在计划中。

“全行业都在拿放大镜寻找ETF机会”,这也成为某券商相关业务负责人目前最真实的体会。无论是“ETF专区”的基建投入,ETF基金销售的发力,或是打造ETF实盘大赛、特色化投教项目,以及打造ETF行业生态圈,券商在布局ETF上的热情不难理解。

一是ETF品种迎来大爆发,基金公司加大对各类宽基及主题类ETF的布局,中国也渐迎来指数化投资时代;二是ETF作为券商场内交易独享的品种,成为了券商做大基金保有规模的关键抓手;三是在券商的客户群体中,投资ETF实现了买股票与买基金之间的均衡。

券商“ETF专区”基建走向个性化

两三年前起步至今,对于“ETF专区”的打造,大部分券商APP已走过了架构搭建的基础性阶段,开始向更智能化、更个性化的方向迭代与优化,标配的板块主要包括ETF行情、产品排行筛选、投教内容、相关资讯,个性化的设计通常包括份额监控、社区频道、资金热点等。

以海通证券为例,区别于升级前的“ETF专区”,e海通财APP在2023年的9.0大版本中,将其升级为“ETF研究院”。除了传统的ETF行情、ETF筛选器、投教中心、估值选指之外,“ETF研究院”还开发了两大特色功能,分别是份额监控和资金热点。

image

其中,份额监控为客户提供ETF份额的变化情况,可以从份额变化中洞察指数的趋势;资金热点则基于e海通财APP独有算法,根据ETF跟踪指数成分股的资金净流入规模,计算出热力值,近期资金流入规模越大的ETF热力值越高,目前市场情绪也越高涨。

平安证券APP中“ETF专区”的内容和功能丰富度也位居行业前列。2022年公司也对“ETF专区”进行了重点优化,除满足看行情的需求外,围绕客户财商养成、选基择时、洞察市场的需求,增加了投教课程、各类工具、ETF市场解读、投顾服务等模块。投教方面,平安证券“ETF专区”设置的定投策略课程、买方投研分析、投顾观点能够帮助投资者以更开阔的视野去分析市场;工具方面,也有T+0交易、主题ETF、情绪指数等。

image

广发证券的ETF专区板块主要分为ETF行情、赛道筛选和投资风向标,此外还加入了T0ETF、ETF定投、网格大师等进阶功能,同时满足了新手投资者和成熟投资者的需求。这当中的特色是投资风向标板块,该板块是基于近期市场风向、政策因素整理而来并应用至ETF模块。

image

根据投资者多元化的投资需求,中金财富的ETF专区分为两大明确的赛道,分别是“热门板块ETF”和“宽基指数ETF”,前者对应的是想把握当下行业或主题热点投资机会的投资群体,后者主要针对没有明显的偏好,但又不想错过整体行情的群体。

image

国泰君安的ETF基金主要设立了热点行业、全部产品排名、新发专区和ETF圈子板块,同时提供了认购、定投、查询、申赎等交易工具。这其中特别的是,ETF圈子为基民们提供了一个交流及分享的社区平台,也进一步提升用户黏性。

image

有意思的是,目前各券商对“ETF专区”的属性定位也有所不用,有的放置在“交易”板块,有的则入驻了“理财”板块。据某头部券商介绍,该公司选择将“ETF专区”放置在“交易”板块的理由是,买ETF基金的投资者与普通理财客户有一定区别,前者具备一定的交易属性,能较好地适应市场波动,后者往往追求相对稳定的理财收益。

不过也正是由于ETF兼具交易和理财属性,部分券商在交易和理财板块双双设置了ETF专区,“更重要的是取决于看客户怎么看待和定位这个品种”,有券商相关负责人如是称。

培养投资习惯是主要考量

为何券商热衷于在“ETF专区”上倾注更多资源和投入?从多家公司的反馈来看,随着ETF从沉寂走向爆发,配合投资者的使用习惯往往是券商最直接的业务考量。

Wind统计显示,目前,国内全市场ETF基金数目达到762只,规模突破1.63万亿,尤其今年以来,ETF基金规模与成交活跃度稳步攀升,其产品体系亦不断丰富。

在此背景下,海通证券发现,不少想尝试场内交易的新客户都是从ETF开始切入。相比于个股波动较小、单价较低;相比于场外基金交易灵活、透明度较高,ETF本身也是最合适入门投资交易的品种之一。而e海通财APP设立“ETF专区”的目的也是通过ETF筛选器功能,从更多元、更专业的维度为投资者筛选标的,将初级投资者培养成为资本市场的资深玩家。

在APP端设立“ETF专区”,平安证券的首要出发点也是客户,目的是降低客户在股类投资上的波动与风险,同时又不改变场内交易这种客户已经习惯的投资方式。

据平安证券相关负责人介绍,在客户对股票市场和交易方式熟悉、对行业主题或者大盘指数有一定认知的情况下,ETF将成为简单直接有效的工具,帮助客户实践投资策略,完成资产配置。ETF场内可以灵活交易的特点也更符合券商客群的操作习惯。

上述负责人还提到,财富管理对于券商的股票客户起到降风险的作用,ETF在这个过程中扮演了非常重要的角色。对投资者格外“友好”的之余,ETF这一品种也符合券商“省心、省时又省钱”的产品和服务理念,是券商为用户提供优质服务的有效手段。此外,他提到的关键一点是,相较于股票及主动管理型基金,投顾在进行ETF的相关服务时的难度也大大降低。

ETF新花样层出不穷

“ETF可玩的花样比较多,投教、赛道、选基、排行,相当于一个专题,把分散的功能做聚集。”某券商网金人士从可操作性上总结了ETF在券商当中倍受追捧的原因。

除了在APP上设置“ETF专区”外,投教也成为不少券商发力ETF的重要切入点。早在2021年3月,国泰君安便围绕ETF投资在平台开展体系化、系统化、科学化的投资投教项目——ETF君行,主要目的是培养投资者对ETF投资的认知,提升主动财富管理能力,打造ETF业务生态圈。

与此同时,券商ETF实盘大赛也渐成燎原之势,不少券商也以此为抓手,在构建ETF市场生态圈上积极试水。据记者不完全统计,目前已有国泰君安、平安证券、招商证券、国信证券、东方财富证券、东方证券、国金证券、华宝证券、东海证券、华兴证券、上海证券等多家券商先后上线了ETF实盘大赛。

总体来看,以ETF实盘大赛为起点,为客户提供更流畅的链路和更优质的服务体验往往是主要目的。以平安证券为例,2022年底公司举办首届ETF实盘大赛,参与人数超过70万。

对此,平安证券表示,举办大赛的核心目的是,吸引客户对于ETF品种的关注,形成投资ETF是有机会够获取不错收益的认知,同时也构建一个中心化的大场景,让机构、投顾在这个大赛场景中直接对投资者进行服务,提升ETF的投资能力。

收藏
113.61W
我要评论
欢迎您发表有价值的评论,发布广告和不和谐的评论都将会被删除,您的账号将禁止评论。
发表评论
要闻
股市
关联话题
2.5W 人关注
1W 人关注