财联社4月13日讯（记者 林坚）ETF行业已迈入高速发展阶段，数字化、智能化成为ETF线上服务升级的核心方向，但是服务专业度不足、响应效率低、投顾赋能弱等痛点依然困扰行业。4月10日，由财联社和易方达联合举办的“AI重构ETF线上服务新范式”闭门研讨会在西安顺利举办。

本次研讨会呈现两大亮点：一方面，活动为行业搭建了高效交流、深度研讨的专业平台，汇聚数十家券商、基金机构代表，一线投研人士及行业特邀专家通过分享实践干货，带来了对解决路径的思考；另一方面，国泰海通、广发证券、财联社在会上联合推出国内首个ETF垂直智库，将专业投研能力与ETF方法论深度标准化、结构化，打造可被AI理解、调用并赋能的“知识大脑”，为ETF线上服务升级筑牢专业智研支撑。

财联社刘兴祥：助力指数化投资迈向新高度

财联社副总编辑刘兴祥也带来了自己的观点。他提到，近年来，人工智能技术以不可阻挡之势席卷全球，给资本市场带来了颠覆性变革：从智能投顾的个性化配置，到AI驱动的投研分析，再到线上服务的全链路升级，技术正在重塑财富管理的每一个环节。ETF作为指数化投资的核心载体，正迎来前所未有的黄金发展期。

他表示，近年来，财联社正加速从财经媒体向“媒体+资讯+数据+服务+交易”“五位一体”的综合服务商升级，以内容与技术双轮驱动，全力打造中国版国际金融信息平台，目前与多家券商、基金公司共同探索AI技术赋能ETF线上服务的创新路径。

易方达李国强：建立双核驱动的智能化生态

作为活动主办方，易方达基金首席市场官李国强带来了易方达的实践。他表示，伴随ETF市场的蓬勃发展与数智化转型浪潮，易方达构建起“线上精细化运营与硬核AI”双核驱动的智能化生态。

聚焦运营端，易方达创新打造“内容、活动、用户”三维矩阵，通过客户价值分层与行为标签，争取更精准的触达客户；

在技术端，易方达全面部署EFundGPT专属大模型与Agent平台，助力实现端到端、多模态物料的工业化量产，让海量市场信号快速有效传递给客户。

李国强还提到，易方达还推出了以智能客户顾问“小易”为代表的全链路运营智能体。通过全天候、有温度的智能陪伴和全生命周期的服务，持续沉淀客户信任，打造品效合一的财富管理品牌优势。

研讨会上，易方达基金李煜坤也从公募基金ETF业务布局与发展的专业维度，参与AI技术与ETF行业深度融合的行业交流，助力多方共同探索ETF线上服务的创新路径与实操方法。

广发证券曲东荣：ETF智能体或成竞争新“分水岭”

会上，各方围绕AI技术落地、智研能力沉淀、服务模式创新等内容展开分享与探讨，凝聚行业发展共识。广发证券数字平台部总经理曲东荣将目光聚焦于ETF智能体的落地实践，分享了以AI技术为抓手，升级ETF线上用户服务体验的探索与思考。

在他看来，当前ETF市场已步入高速普惠发展期，但“看不懂、选不对、跟不上”仍是投资者的核心痛点，降低ETF投资门槛、提升服务效率成为行业重要课题。曲东荣认为，AI技术的深度应用正在重塑ETF服务生态。通过大模型构建的智能中枢，不仅能实现7×24小时个性化服务，更关键的是打破了“知识壁垒—选择障碍—执行困难”的投资壁垒，让指数投资真正实现普惠化。

他分享了广发证券的打法，主要以“平台+智能体”双轮驱动破解难题：先打造易淘金App“ETF大本营”，依托“天玑智融”AI大模型构建内容、互动、工具三大服务圈层，累计服务超三百万用户；再推出“E淘金”智能体，融合RAG、NL2SQL等前沿技术，打造金融百科解答基础概念，功能操作引导交易流程，数据查询实现智能筛选，ETF对比辅助资产配置，ETF诊断进行多维度指标解析，投资研究融合事件解读、市场观点与风险评估等六大核心服务能力；同时搭建“AI辅助+持牌投顾”合规闭环，实现对话式便捷投研。

曲东荣表示，AI与ETF的深度融合是券商差异化竞争的新分水岭。未来广发证券将持续深化“技术+场景+服务”协同，加速推进AI原生App建设，以数智力量打破投资壁垒，推动指数投资全面普惠化，助力行业构建高效透明的财富管理新生态。

国泰海通简旭颖：夯实数智化服务能力底座

围绕AI重构ETF线上服务的核心议题，国泰海通财富平台部理财产品负责人简旭颖在研讨会上结合公司AI赛道的建设实践，分享了ETF服务的落地路径。

国泰海通坚持以客户为中心、坚守长期主义，积极践行“ALLinAI”战略，依托君弘智投服务体系构建Agent驱动的数智化经营模式，打造专业资产配置服务，不断提升海量客群经营的专业化、智能化和普惠化水平。

为了服务客户ETF投资需求，简旭颖提到，公司夯实数智化服务能力底座，将资产配置和专业交易底层能力转化为体系化服务优势，构建了覆盖投前、投中、投后的全链路ETF服务，通过内容场景供给、智投策略覆盖、科学投资引导及资产配置服务等方式，推动服务由单点触达向全旅程陪伴升级，有力增强了客户满意度和信任度。

中金财富吴雪伟：构建阶梯式ETF服务，AI驱动提质增效

中金财富个人交易解决方案部负责人吴雪伟带来了与公司实践有关的分享。他称，中金财富通过AI与ETF投顾业务的深度融合，正致力于打破传统服务的半径限制，努力以更低的成本、更高的效率，为普通投资者提供更“千人千面”的专业投顾服务。

据他介绍，中金财富依托“ETF50”品牌，已搭建起一套成熟的阶梯式ETF投顾服务体系。该体系从总部及分支机构中精选50余名专业主理人，秉持“长期、定投、配置”的投资理念，针对不同风险偏好和资产规模的客户，提供从“精选池”“组合策略”到“账户服务”“定制化”的全方位服务。

那么如何让专业投顾服务惠及更多普通投资者？吴雪伟指出，AI技术的引入或许是突破口。

1.降本增效，扩大服务半径：在不远的将来，在AI辅助下可以更低的成本实现“千人千面”的个性化服务，大幅降低定制化门槛，使零售客户也能享受专属配置建议。

2.赋能投顾，解放人力：通过AI辅助，投顾人员可高效完成客户KYC、产品适配分析与话术支持，将更多精力投入到复杂场景的深度服务中。

3.创新策略，拓展服务边界：在更复杂的ETF投顾场景，中金财富正积极探索“期权+ETF”结合策略，计划于近期上线期权投顾服务，为客户提供更具差异化的专业工具与风险管理方案。

他提到，展望未来，AI在辅助处理标准化、高频次任务上或更具效率，主理人则更聚焦于情感陪伴、复杂决策与价值创造，共同构建一个更高效、更温暖、更可持续的ETF投顾新生态。

圆桌对话：AI 赋能ETF，共探智能投顾新生态

本次研讨会还特别设置了一场圆桌对话环节，多位券商负责人围绕AI赋能ETF线上服务的核心议题展开深度探讨，针对行业实践中的痛点、难点及未来发展路径交换观点，形成诸多行业共识。平安证券覃静、国金证券陈涵、国信证券展鸥、东莞证券钱昭敏、招商证券罗华斌带来了精彩分享。

多家券商对AI+ETF的核心共识：以人机协同为核心，AI负责数据整合、基础诊断、内容生成、信号监测与精准匹配等提效工作，投顾把控投资建议等核心环节；以客户为中心，构建千人千面服务与全生命周期陪伴，兼顾效率与服务温度；聚焦获客转化、投顾提质、全链路运营，合规赋能ETF投研、营销与服务，打通数据闭环，提升客户体验与服务能力。

值得一提的是，研讨会也特邀行业专家带来主旨分享，为AI重构ETF线上服务的行业实践提供了多元思考与方向参考。在他们看来，AI以专业平权、服务定制、持续进化三大核心差异变革C端投资服务平台，升级用户投资逻辑画像并实现端到端全链路智能化与服务提效，以用户投资体验满意度为核心，平衡用户需求、理性投资与平台营销，适配多元高效服务载体。

首个ETF垂直智库正式发布

国泰海通、广发证券、财联社联合推出的首个ETF垂直智库，成为本次研讨会的焦点，也是行业所关注的。

智库做什么的？有什么服务？财联社机构部张福顺围绕智库运营体系建设，阐述了以数据与技术双轮驱动，保障高效稳定运营的核心思路。他称，这款智库的核心目标很简单——让ETF"会说话"，解决行业里长期存在的投研、服务、决策脱节等痛点。

智库以打造AI原生的"ETF智眸"为核心定位，区别于传统数据存储仓库，把专业的投研方法整理成非结构化知识与标准化计算因子融合体，沉淀行业经验，建成一个AI能看懂、会调用的"知识大脑"。简单说，以前大家问"半导体ETF该不该加仓"，得翻研报、查数据，耗时又麻烦，而这个智库能实现毫秒级响应，还能互动追问，真正做到"即时智能"。

智库的搭建分业务和实现两个层面，一步步建成完整的智能体系。业务上，先打造标准化的ETF"数字档案"，给每只ETF做全面的"身份介绍"，讲清它的投资逻辑、关联股票和行业变化规律，让大家从"只看数据"变成"看懂背后逻辑"。同时，靠"人机协同"实现自动更新，实时捕捉市场新闻、公告等信息，解决传统投研信息滞后、人工成本高的问题，让智库始终跟上市场节奏。

通过知识图谱技术，智库将把ETF的各种核心信息转化为AI能理解的内容，再注入可复用的智能能力，比如ETF分析、对比、推荐等。目前它已落地多个场景，既能给普通投资者提供7×24小时智能问答、个性化建议，也能帮投顾生成营销素材、热点日报，打破人力瓶颈。其终极愿景，是让每只ETF从"被动交易工具"，变成能陪伴大家的"主动财富伙伴"。

据张福顺介绍，未来ETF垂直智库将全面赋能三大AI原生应用场景，实现智研能力的前端落地。

其一为C端对话助手，智库将为广发证券投资助手提供ETF智能体的"知识大脑"，让券商APP内的智能体突破基础问答的局限，具备专业分析师的解读能力，能够深入解析ETF背后的逻辑、行业轮动和配置价值。

其二为AI主题赛道，为国泰海通AI赛道场景接入智库信息，让券商可自动生成高质量、个性化的ETF内容，在大幅降低人工成本的同时，保证内容的专业性与时效性，助力券商APP提升活跃度和用户粘性。

其三为投顾展业赋能，一线投顾可借助智库快速获取精准问答、定制话术和客户陪伴素材，实现展业能力的高效提升。

未来，随着ETF垂直智库的持续运营与能力升级，以及各方在AI技术落地应用上的不断探索，ETF线上服务将朝着更智能、更专业、更高效的方向迈进，为市场提供更优质的金融服务。