爱建证券遭暂停资管业务6个月,经营管理混乱、基金误导销售、内控不完善,监管直指三大违规
原创
2020-11-20 21:45 星期五
财联社记者 陈靖

财联社(北京,记者陈靖)讯 爱建证券资管业务遭暂停6个月。

11月11日,上海证监局公布行政处罚公告,对爱建证券采取责令改正并暂停资管业务的处罚。具体来看,爱建证券在业务开展过程中,存在以下三方面问题:分别为未建立健全风险管理和内部控制制度、内部控制不完善以及经营管理混乱。

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近年来市场监管的力度不断加码。根据证监会公告统计,截至目前,监管层开出的券商罚单约70余张,已经接近2019年全年40余张的两倍。券商资管业务因违规遭到点名批评的有超10家,包括粤开证券、中金公司、广发证券、中信建投、中信证券华东、江海证券、宏信证券、中山证券、太平洋证券、东海证券、万和证券、中邮证券以及华林证券。

爱建证券接罚单,暂停资管业务6个月

因在展业过程中存在多方面违规行为,爱建证券接到监管层罚单。具体原因有如下三个方面:

一是,未按照审慎经营原则,建立健全风险管理和内部控制制度,防范和控制风险。

二是内部控制不完善,部分投资决策和管理缺乏审慎性,基金销售过程中存在误导性宣传和违反投资者适当性规定等情况。

三是经营管理混乱,内部职能分工执行不到位、人员管理失当。

上海证监局认为,上述情况违反了《证券公司监督管理条例》的相关规定,责令爱建证券进行为期6个月的整改,整改期间将暂停公司资管业务。

最强监管继续,今年以来多家券商接连被罚

据记者不完全梳理,2020年以来,已有超10家券商因资管业务收到监管罚单,包括多券商营业部出现各类违规问题,凸显了内控不完善问题,监管不断加大对中介机构的惩罚力度,证券市场“看门人”的合规经营能力急需提高。

4月20日,粤开证券就因私募资管业务违规被处罚。

4月21日,中信建投证券也因类似问题收到了北京证监局下达的警示函,原因为公司管理8只私募资管计划,投资于同一资产的资金均超过该资产管理计划资产净值的25%。值得注意的是,中信建投证券是近年资管违规的“惯犯”,近两年内多次因资管展业不合规被管理层点评批评。

4月24日,中金公司收到北京证监局的警示函,原因是该公司管理的11只私募资管计划,投资于同一资产的资金均超过该资产管理计划资产净值的25%。

此外,东海证券此前也发布公告称,公司于今年4月14日收到江苏证监局下发的《关于对东海证券采取限制业务活动措施事先告知书》,主要是在开展资管业务过程中出现违规行为,包括个别业务开展过程中未勤勉尽责,风险控制制度和合规管理制度不健全,信息披露不及时等。为此,江苏证监局对东海证券采取暂停新增私募资管产品 6 个月的行政监管措施(为接续存量产品所投资的未到期资产而新发行的产品除外)。

4月30日,广东证监局显示,广发证券在担任中铁宝盈广发新三板特定资产管理计划财务顾问过程中,存在对相关项目尽职调查、投资决策、投后管理不够审慎、内部业务授权管控不足等四项内控管理不善的违规行为。因此,广东证监局对广发证券采取出具警示函的行政监管措施,并指出公司应不断健全内部控制,切实加强员工执业行为管理,依法合规开展业务,并对责任人员进行内部问责。

8月31日晚间,中国证监会更是一口气发放六条行政处罚公告,对宏信证券、万和证券以及中邮证券这3家券商及8名业务负责人点名批评,其中宏信证券暂停资产管理产品备案6个月,共5人被认定为为不适当人选。

东兴证券非银分析师刘嘉玮告诉记者,“受疫情影响,券商业务开展确实面临一些困难,而且信用风险也有上升趋势,隐藏的问题更多一些。今年监管确实也比去年更严格,金融风险暴露存在一定滞后性,监管也是未雨绸缪。”

有业内人士分析称,券商资管领域竞争压力激增给券商带来很大的压力,或许是因为券商业务发展太快所致,在急速推进资管业务的情况下很容易出现问题。因此各家券商应在资管展业的同时,注意严把风控与内控。

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