①AI在财富管理领域的应用日益广泛，从客户洞察到资产配置，AI正以高效率、低成本改变着传统理财模式。
②尽管AI能处理大量标准化工作，但理财经理的职业精神、操守和与客户的情感连接，是AI无法替代的。
③近年来，证券从业人员数呈下降趋势，而投资顾问却在逐步增长。

①受访银行人士称，监管部门对今年末清零整改口风在淡化，各家银行都采取观望态度。
②今年是否会有新的理财公司获监管部门批设是重要信号，若有新批，则未批设的中小银行理财大概率会清零。
③目前有多家银行尚在申请理财公司流程中。

①2025年，理财产品衍生品投资规模显著增长，从一季度末的155.85亿元攀升至四季度末的356.60亿元，全年增幅超过128%。
②光大理财和招银理财在商品及金融衍生品策略运用上表现突出，光大理财偏好通过私募基金等资管产品配置，招银理财则倾向于直接投资。

①券商资管发力“固收+”与多策略配置承接到期资金；
②低利率下券商资管凭交易与定制化能力掘金存款搬家机遇。

①最新数据显示，2月资产管理信托市场明显降温，非标类信托产品成立规模环比减少17.90%，标品信托产品成立数量环比减少38.38%。
②不少信托公司正力图从传统“通道”业务转型，2026年以来信托业“首单”扎堆落地，创新业务多点开花。

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①2026年开年以来，A股IPO市场持续活跃，今年以来共计审核29次，其中27家通过审核，过会率高达93.1%。
②理财公司和保险资管在网下机构询价行为中表现活跃，宁银理财以近乎“扫货”式的积极参与领跑同业，泰康资产凭借超过21万次的累计报价，稳坐保险资管界的“报价王”席位。

①其成立时募集规模仅0.71亿元，不到三年时间，目前规模已突破160亿元；
②该产品为多资产多策略产品，近3月年化收益率为12.86%，近半年为9.18%，近1年为8.57%。

①开年以来，理财机构混合类产品发行提速，仅两个多月便发行了48只混合类公募理财产品。
②2025年末，已有509只产品前十大持仓资产名称中含“黄金”，规模合计76.86亿元，以黄金ETF为主。
③部分理财业内人士认为，在当前的估值水平下，黄金股比实物黄金或更具性价比。

①2月末理财规模环比增长960亿元，达31.66万亿元，但收益率普遍下行，兑付收益率跌至2.21%。
②监管部门对理财“收益打榜”乱象开出罚单，同时推动业绩比较基准由数值型转向指数挂钩型，这些或都将对后续理财规模和收益率产生影响。

①春节后近200亿资金涌入HALO策略，油气、有色等ETF受追捧，单日吸金超百亿；
②对抗通胀与地缘风险，“AI+HALO”成新杠铃策略。

①偏债混合FOF在投资债券基金的基础上安排了一定仓位投资多元资产，通过基金涉足权益、商品、REITs、境外等领域，充分实现大类资产配置策略。
②目标风险策略即当市场波动较大时，增加低风险资产的配置比例，以降低预期风险；当市场波动较小时，增加高风险资产的配置比例，以匹配预期风险。

①在基准情景下，伊朗乱局限于内部。面对实力差距，伊朗可能选择让步，以换取谈判重启。
②若冲突在短期内得到控制，市场波动可能相对短暂；但若能源供应长期受扰，则可能对全球通胀路径、货币政策预期以及资产配置结构产生更深远的影响。