①AI在财富管理领域的应用日益广泛，从客户洞察到资产配置，AI正以高效率、低成本改变着传统理财模式。
②尽管AI能处理大量标准化工作，但理财经理的职业精神、操守和与客户的情感连接，是AI无法替代的。
③近年来，证券从业人员数呈下降趋势，而投资顾问却在逐步增长。

①受访银行人士称，监管部门对今年末清零整改口风在淡化，各家银行都采取观望态度。
②今年是否会有新的理财公司获监管部门批设是重要信号，若有新批，则未批设的中小银行理财大概率会清零。
③目前有多家银行尚在申请理财公司流程中。

①尽管短期波动剧烈，但多家机构认为，油价缺乏长期高位运行的支撑。
②在没有真正需求支持下，原油价格在地缘政治风险缓和后，将会回落。

①2025年，理财产品衍生品投资规模显著增长，从一季度末的155.85亿元攀升至四季度末的356.60亿元，全年增幅超过128%。
②光大理财和招银理财在商品及金融衍生品策略运用上表现突出，光大理财偏好通过私募基金等资管产品配置，招银理财则倾向于直接投资。

①在包含春节长假的2月，新发理财产品数量整体环比下降，但混合类理财产品发行数量逆势增加。
②理财产品结构向含权化、多元化转型，将有效提升整个行业的投研能力与产品创新能力，推动居民存款资金向理财市场迁移。

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①近期针对存量产品的业绩比较基准调整，核心在于将原有的固定数值或数值区间，批量替换为与市场利率或指数挂钩的浮动基准。
②监管没有强制要求改，但导向很明确，数值型的不再受鼓励，会影响未来的监管评价。
③以非标资产为主要配置的固收类产品或封闭式运作产品，数值型基准仍有适用场景。

①2026年开年以来，A股IPO市场持续活跃，今年以来共计审核29次，其中27家通过审核，过会率高达93.1%。
②理财公司和保险资管在网下机构询价行为中表现活跃，宁银理财以近乎“扫货”式的积极参与领跑同业，泰康资产凭借超过21万次的累计报价，稳坐保险资管界的“报价王”席位。

①其成立时募集规模仅0.71亿元，不到三年时间，目前规模已突破160亿元；
②该产品为多资产多策略产品，近3月年化收益率为12.86%，近半年为9.18%，近1年为8.57%。

①开年以来，理财机构混合类产品发行提速，仅两个多月便发行了48只混合类公募理财产品。
②2025年末，已有509只产品前十大持仓资产名称中含“黄金”，规模合计76.86亿元，以黄金ETF为主。
③部分理财业内人士认为，在当前的估值水平下，黄金股比实物黄金或更具性价比。

①2月末理财规模环比增长960亿元，达31.66万亿元，但收益率普遍下行，兑付收益率跌至2.21%。
②监管部门对理财“收益打榜”乱象开出罚单，同时推动业绩比较基准由数值型转向指数挂钩型，这些或都将对后续理财规模和收益率产生影响。

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①2025年下旬以来，人民币掀起一轮强势行情，2025年12月底，人民币兑美元汇率突破“7”大关，此后持续攀升。
②美元理财2月平均兑付收益率为3.64%，较人民币理财收益率高出147个基点，仍有一定的优势，但需警惕汇率波动风险。