①广发银行将6只代销的中银理财稳富系列产品风险等级由R3下调至R2，年内宁波银行、深圳农商银行等至少6家银行对代销理财产品风险等级作出调整，有升有降。
②监管明确商业银行需独立对代销资管产品做风险评级，与发行机构评级不一致时按孰高原则采用结果。

①国家外汇管理局下发年内第二批QDII投资额度合计68.4亿美元，理财公司合计新增9.4亿美元。
②额度扩容后不到10天，理财公司已发行28只固定收益类封闭式美元理财产品，业绩比较基准普遍在3.6%-3.9%之间。

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①个人养老金基金产品和养老理财名录拟扩容。
②截至2026年9月4日，全市场存续39只个人养老金理财产品，覆盖6家机构，固收类占比约85%。
③低利率背景下理财机构引入量化、优先股等固收增强策略。

“小而精”模式为中小银行理财子差异化突围提供参考。

①2026年上半年银行理财规模分化加剧，31家披露数据的理财公司中20家规模增长、11家缩水，含权产品成为增长引擎。
②23家披露盈利的理财子合计实现净利润约159.3亿元，17家同比增长，6家同比下滑。信银理财以15.18亿元净利首次登顶，宁银理财以45.84%的增速领跑。

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①经历20%以上回调后，黄金年初的高拥挤度已显著释放。
②人工智能有望在宏观趋势推演、复杂资产精准定价、多维风险预警和高频战术择时中发挥潜力。
③针对多资产多策略产品，投资者对于“买得明白”的诉求愈发明显。

①民生理财、南银理财相关打新产品账面浮盈分别约101.9万元、69.46万元，上市后净值不涨反跌，8月25日较上市前累计下降0.86%、1.72%；
②产品下跌主因是，获配宇树科技占比较小，叠加混合类产品权益底仓在上市当日A股大跌下受拖累，且限售股估值需打流动性折扣导致浮盈缩水。

①今年6月末，理财产品投资QDII资产规模达0.4万亿元，占比从2025年末的0.8%升至1.1%，上半年增幅约四成。
②国股行理财公司境外投资规模领跑，中银理财以628.98亿元居首；9家理财公司获批QDII额度仅16.3亿美元，供不应求。

①今年银行理财打新赛道爆发，247只混合及权益类公募理财中，39只打新产品、20只优先股产品占比近四分之一。
②39只打新产品收益分化，光大理财部分产品成立以来年化超22%，工银理财多只集中在4%-7%；
③20只优先股产品均出自工银理财，年化多在2%左右。

①9月1日施行的《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法》明确业绩比较基准原则上不得调整，多家理财公司赶在施行前完成基准调整。
②当日共下发约250条业绩比较基准调整公告，招银理财调整量居首，现金管理类产品为调整主阵地。

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①2026年上半年10家披露数据的理财公司中7家规模较2025年底正增长，渤银理财以12%增速领跑，青银理财规模同比下滑19.05%降幅最大。
②4家披露净利润的理财公司分化显著，宁银理财上半年净利润6.14亿元同比增45.84%，平安理财净利润5.53亿元同比降21%。

①咸阳农商行成立陕西农信首个私行部，打造六位一体服务体系。全国仅工行、农行、兴业持私行专营牌照（交行拟撤销），其余多推行“财私一体化”。多家农商行已布局但整体仍属少数。
②农商行开展私行具地缘优势，但其他劣势突出。