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①近期针对存量产品的业绩比较基准调整，核心在于将原有的固定数值或数值区间，批量替换为与市场利率或指数挂钩的浮动基准。
②监管没有强制要求改，但导向很明确，数值型的不再受鼓励，会影响未来的监管评价。
③以非标资产为主要配置的固收类产品或封闭式运作产品，数值型基准仍有适用场景。

①2026年开年以来，A股IPO市场持续活跃，今年以来共计审核29次，其中27家通过审核，过会率高达93.1%。
②理财公司和保险资管在网下机构询价行为中表现活跃，宁银理财以近乎“扫货”式的积极参与领跑同业，泰康资产凭借超过21万次的累计报价，稳坐保险资管界的“报价王”席位。

①其成立时募集规模仅0.71亿元，不到三年时间，目前规模已突破160亿元；
②该产品为多资产多策略产品，近3月年化收益率为12.86%，近半年为9.18%，近1年为8.57%。

①开年以来，理财机构混合类产品发行提速，仅两个多月便发行了48只混合类公募理财产品。
②2025年末，已有509只产品前十大持仓资产名称中含“黄金”，规模合计76.86亿元，以黄金ETF为主。
③部分理财业内人士认为，在当前的估值水平下，黄金股比实物黄金或更具性价比。

①2月末理财规模环比增长960亿元，达31.66万亿元，但收益率普遍下行，兑付收益率跌至2.21%。
②监管部门对理财“收益打榜”乱象开出罚单，同时推动业绩比较基准由数值型转向指数挂钩型，这些或都将对后续理财规模和收益率产生影响。

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①2025年下旬以来，人民币掀起一轮强势行情，2025年12月底，人民币兑美元汇率突破“7”大关，此后持续攀升。
②美元理财2月平均兑付收益率为3.64%，较人民币理财收益率高出147个基点，仍有一定的优势，但需警惕汇率波动风险。

①2026年，数十万亿级别的定期存款陆续到期，低利率环境下资金流向受关注。
②尽管业内对存款搬家的大趋势已形成共识，但对于理财能否顺畅承接、承接规模几何，仍存部分分歧。
③理财机构已从增配低波资产、缩短久期、探索多资产策略等多维度展开布局以应对净值化挑战。

①截至2025年末，五家理财子公司合计存续理财规模达3.19万亿元，较2024年增长24.21%。
②固收类产品依然是理财公司的主导，五家公司固占比均在91%以上。
③2025年，股市向好，但理财产品持有的权益类资产占比普遍下降，公募基金投资占比提升。

①近年来青少年权利意识增强，希望压岁钱实现专款专户管理，这为银行提供了切入家庭资产服务的新契机。②在青少年客群领域，银行作为传统支付渠道正面临互联网平台的强力竞争。

面对宏观环境的深刻变化与行业的结构性转型，理财公司必须立足时代方位、洞察发展大势，坚守为民理财的初心，才能把握机遇，切实履行助力实体经济发展与居民财富稳健增值的双重使命。

聚焦客户价值创造，在扎根实体经济、服务产业金融中，打造一流价值银行理财。

①上周全市场银行理财发行量环比减少，新发633款理财产品，新发产品的业绩基准表现双双回落。
②宁银理财旗下6只产品成功获配商业航天领域企业“电科蓝天”的科创板新股，理财公司逐步加大A股打新布局力度。

①理财公司推销的年终奖理财产品是一套理财产品组合。该组合呈现一定的逻辑，或根据风险梯度、或根据资金期限。
②投资者应在明确自身理财风险及目标的前提下，审视自身财务状况，制定符合自身实际情况的年终奖理财配置方案。